(封面新闻记者冉志敏)《2017胡润财富报告》显示,中国拥有600万资产的家庭总财富达125万亿,是中国全年GDP的1.5倍。拥有千万资产的“高净值家庭”数量达到186万,比去年增加14.7万,增长率达8.6%,已经超过我国GDP的增长率。随着中国高净值人群日渐庞大,越来越多的高净值家庭开始从“创富”阶段过渡到“守富”及“传富”阶段,财富保障与传承也成为高净值人群的主要理财需求。高净值人群青睐人寿保险和家族信托作为财富传承的两大利器,人寿保险和家族信托向来都是高净值人群的重要选择,自2013年首单家族信托在中国大陆落地以来,家族信托不断衍生出新模式,不断实现着“本土化”。交银康联人寿联合交通银行私人银行业务中心举办的《私至臻 享未来》——2018年高净值人士资产配置策略暨交银康联人寿“臻享”品牌发布会后,交银康联人寿、交银国际信托联合推出了针对高净值人群的“保险金信托”服务,实现了保险功能与信托功能深层次的结合。保险金信托作为一种特殊的创新型金融服务模式,融合了信托与保险特色的人寿保险信托业务。一旦发生保险理赔,信托公司将按照投保人事先对保险理赔金的处分和分配意志,长期且高效地管理这笔资金,实现对投保人意志的延续和忠实履行。 其实,在西方发达国家,“家族保险+信托”已是财富传承规划中最为重要的管理工具,是维系私人财富稳定过渡的有效机制,作为一种家族财富管理、遗产分配的有效工具已经非常普遍和成熟,80%~90%的富豪会通过“保险+信托”或基金会的方式将财富传承给后代。与动辄千万以上的家族信托门槛相比,保险金信托的门槛显得更为平民化。 研发“保险金信托”,定制金融解决方案2017年11月23日,交银康联人寿四川省分公司联合交通银行四川省分行也举办了“臻享”品牌发布会。产品将“保险产品”与“信托服务”相结合,创新研发“保险金信托”服务项目。同时,配合交银康联人寿为高净值客户专属打造的高端健康管理,通过“移动健康、私人健康助手、就医安排、高端体检、国际会诊、全球救援”等精选项目,为客户提供高端健康管理服务,有针对性地提供以财富保全、资产传承、高端健康管理三位一体的金融定制解决方案,领先市场推出了高净值人士专属保险品牌——“臻享”。“臻享”寓意为高净值人士提供定制化的周全保障(即保险+信托+健康管理),实现家族财富与家族精神的传递,以服务之“臻”,创财富之“享”。“臻享”提供的先进服务和理念,满足了国内高净值人群财富管理的多元化需求。
财富保障与传承成为2017年高净值人群的主要理财需求
来源: 封面新闻 62701/10
(封面新闻记者冉志敏)《2017胡润财富报告》显示,中国拥有600万资产的家庭总财富达125万亿,是中国全年GDP的1.5倍。拥有千万资产的“高净值家庭”数量达到186万,比去年增加14.7万,增长率达8.6%,已经超过我国GDP的增长率。
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