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全球财富下滑,高净值人群财富管理趋向稳妥

来源: 鹊说财金 41101/11

凯捷公司(Capgemini)2019年世界财富报告称,全球经济连续7年录得增长,但是高净值人群在2018年的财富却缩水了3%,减少了2万亿美元。报告将高净值人群财富缩水的原因归咎于全球经济同步下滑,特别是亚太区的经济增速放缓。反映到高净值

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凯捷公司(Capgemini)2019年世界财富报告称,全球经济连续7年录得增长,但是高净值人群在2018年的财富却缩水了3%,减少了2万亿美元。

报告将高净值人群财富缩水的原因归咎于全球经济同步下滑,特别是亚太区的经济增速放缓。反映到高净值人群的财富数值上,亚太高净值人群财富缩水幅度较大,中东地区高净值人群财富还有所增加。

同时,在市场下滑的情况下,全球资产配置转向更保守的位置。

除中东地区,全球财富下滑

报告指出,全球财富在连续七年增长后有所下降。其中,在亚太地区和欧洲财富下滑明显,而北美则持平,中东地区则逆势而上,增幅接近6%。

具体数据来看,全球高净值人士数量下降0.3%,其财富总值也下降3%。几乎全球高净值人士财富值都有所下降:亚太地区下降5%,拉丁美洲下降4%,欧洲下降3%,北美下降1%。只有中东地区逆势而上,由于其强劲的GDP增长和良好的金融市场表现,该地区高净值人士财富增长4%,高净值人士人数增加6%。

报告将高净值人群财富缩水的原因归咎于全球经济同步下滑,特别是亚太区的经济增速放缓。而在过去的七年里,亚太地区一直是都是全球财富的驱动力,自2011年以来总体增长率为92%,而全球增长率为62%。

此外,高净值人士人数最多的市场与去年相似,仍是美国、日本、德国和中国,占全球高净值人士总数的61%。

资产配置偏向保守,另类投资吸引力增强



那么,在全球经济放缓的背景下,高净值群体对财富又是如何分配的?

报告指出,在市场下滑的情况下,全球资产配置转向更保守的位置。现金取代股票成为2019年第一季度最重要的资产类别,占高净值人士金融财富的近28%,而股票则下滑至第二位接近26%。股票市场波动使得高净值人士的替代投资的比例增至13%,比上年增加了4个百分点。房地产类资产(17.6%)排第三;最后是固定类收益(15.8%)和其它资产类别(13.0%)。

不过,鉴于市场波动剧烈,亚太地区的高净值人群投资品种的选择逐步转向另类投资,特别是私募股权和风险投资。随着亚太地区大量初创公司和快速增长的早期公司,另类投资已成为一种极具吸引力的资产类别。

客户对财富管理机构信任度和满意度提升

尽管财富在下降,但高净值群体对财富管理公司的信任度和满意度提高了3%。

报告中指出,财富管理公司专注于改善客户体验,这对高净值客户的满意度产生了积极影响。

与此同时,财富管理人员在提供客户资产配置建议时,不仅可以使得资产配置组合更多元化,并且还能有效地设定高净值客户对市场下滑的预期,以此来降低风险所带来的影响。



不过,该报告也揭示,不满意的服务体验是导致高净值人士在2018年转换财富管理公司的最主要原因。因此,财富管理机构需要积极满足高净值人士不断增长的期望值。

另外,高净值客户关注价值创造,并要求其财富管理公司能够提供个性化服务。同时,他们还在寻求财富管理价值链特定领域的个性化支持。具体而言,他们在有价服务方面正在寻求投资管理和财务规划的服务。

凯捷公司金融服务CEO兼集团执行董事会成员Anirban Bose表示:“虽然2018年动荡的经济环境,导致全球高净值群体财富下降,但资产管理公司在保持客户信任水平方面,取得了巨大成功。然而,未来的成功将取决于财富管理公司的灵活性,以发展客户体验,并通过更个性化的服务找到增加价值的新方法。下一代技术和缩小预期差距将有助于实现这一目标,但形势变化如此之快,资产管理公司需要不害怕改革其战略和业务模式。”

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