面对日益多样化的理财需求，理财师怎么做怎么做，才能真正做好客户服务呢？今天小贝就给大家整理了以下几大技巧，希望对看到这篇文章的理财师们有所帮助。

着重提高自身专业能力

金融市场本就变化莫测，理财经理虽然能在一定程度上为用户做好财富管理，但一旦市场发生变故，客户亏钱了，总会影响后期的合作。

所以，作为一名优秀的理财师，在为用户做好财富管理之前，首先要做的就是认真研究每款理财产品，针对不同阶段配置不同的产品，最大程度上提高客户赚钱的几率。举个简单的例子，如果行情不错的话，你就要为你的客户加大权益类的配置，行情要是不好的话，则应该建议客户挪到货币产品躲避风险；如果期货市场有机会的话，理财师则应该为用户讲解一下CTA策略，最大限度的维护好用户利益，而不能为了业绩只管销售，忽视了自己专业能力的提高。

产品销售是个长期过程，任何行情都有产品可卖

我们的理财师在卖产品的时候，经常会抱怨：产品太难卖了！但你在卖产品之前，有没有考虑过你推荐的产品对于用户而言是否合适，产品的亮点和特点是否能在竞争激烈的市场中脱颖而出。

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因此，想要成功卖出卖出理财产品，理财师一定要做好前期准备工作，把所有产品都研究透彻，及时提炼好各种营销卖点，并模拟用户提问，写好相应话术，以做好准备工作。

当然，除了从我们自身角度出发，我们还要学会换位思考：即从用户角度出发。比如提前去用户那边摸摸底，看看作为用户而言，他们对产品有什么疑问，他们最关心什么，提前把用户关心和有疑惑的点列好，并和同事进行相关演练工作，进而提高自己的实战经验和销售技巧。

提供定制化服务

想要服务好客户，理财师首先要确保自己能为客户提供满足其需求且带有个性化的服务，这就要求理财师对于金融行业必须要有足够的了解，了解足够多的市场理论、投资策略和配置方案等，并在完整的市场周期、行业周期下，根据不断变换的政策，为高净值人群提供符合其自身情况的专属定制化服务。

在这一过程中，理财师可能会遇见行业、政策等相关的专业问题，也可能会遇上开拓新用户、维护老用户等业务难题，这就要求理财师必须保持不断学习，逐渐提高自身的专业性，实现自身价值的提升。