据瑞士信贷发布的《2019全球财富报告》显示，中国有1亿以上财富总数名列全球前10%，首次超过美国，后者为9900万人。随着中国居展财富持续累积，高净值人群也开始面临着财富创造、财富管理和财富传承的可持续问题。

高净值人群的投资理财风格

尽管经济形势并不令人感到轻松，但过去一年中，高净值人群的投资回报总体上还是达到预期了。并且，他们大多认为未来一年，家庭财富仍将以较为稳健的速度增长。

高净值人群在决策参考上，相当依赖小圈子(私人理财顾问和社交圈)，在打理财富的方式上，高净值人群的主要方式是听取建议，但自我操盘，这与全权委托专业机构进行托管式管理，还有相当大的差异。

高净值人群的财富管理机构选择

理财已然成为一种习惯，一种自觉的生活方式。当大多数家庭将理财意识付诸实施的时候，面对瞬息万变的财富市场，“让专业的人来做专业的事”越发成为人们的共识。他们开始选择专业的财富管理机构量身打造资产配置方案，这个比例达到了71.4%。将半数以上的财富交由机构打理的群体也占到了所有人的36.2%。

机构理财作为中产阶级资产配置方式中的重要构成，已经是一个进入大部分人视野的选项。机构的专业性往往能够帮助个体或家庭在理财之时，减少主客观因素的干扰。市场上的财富管理机构为数众多，如何甄别判断，选出最适合自己、最值得信任的机构是首要问题。

关于财富管理机构的类型，在调查数据中不难看出，高达81.1%的人选择了财富管理机构。接近三成的人会选择私人银行或券商/保险资管机构。这些专业化的机构在财富管理领域“出镜率”最高，有较为良好的信赖基础，因而成为多数人的选择。也有不到5%的人设置了“家族办公室”，以组织化的方式统筹资产配置事宜。

过去，财富在中国人眼中，大多是一个增量命题；但现在，中国人的财富体量已经相当可观，增量固然很重要，但存量也同样重要，甚至更为重要。部分高净值人群会亲自打理家庭财富，但更多人则会选择财富管理机构来处理相应的事务（至少是关于财富的一部分事务）。“财富管理，让专业的人来做专业的事”的观念已经广为接受。

进入2020年，展望未来5年，高净值人群的规模将进一步增长，这意味着财富管理在未来有着广阔的发展前景。而高净值人群对于财富管理的需求也将变得更为多元化。除了家族财富保障和传承、家族资产的长期增值等较为常规和传统的事务，他们还需要更多与财富相关的服务，包括子女教育和培养、高品质生活、家族税务规划和咨询、家族企业的投融资服务、境外资产的配置等，这也需要财富管理机构提供更高水准的服务。