什么是家族办公室?企业与财富家族为什么要设立家族办公室?应该成立什么样的家族办公室?
家族办公室,这个词大家并不陌生。然而,2022年,中国企业与财富家族对家族办公室的认知有了进一步的提升。乐博学坊认为,这种认知上的提升,是自2017年中国企业与财富家族开始普遍接受家族办公室这个概念以来,从“知道”到开始进入尝试性“实践”的阶段。这是非常有价值的一个认知维度。瑞士洛桑国际管理学院(IMD)的教授团队在过去20多年的家族企业教育研究中发现,家族从企业家创业走向家族企业、家族办公室,再回到企业家本身,是一个不断循环和演进的过程。当企业创始人从一个人、一个好点子,还有最重要的“未被否决的一腔热情”开始创业,到企业获得初步的成功,那么它就会生存发展下去,并为家族的进一步发展积累一笔可观的财富。随着下一代的参与,如果家族两代人为了一个共同梦想而努力,那么企业可能会得到进一步的发展。这个时候,一代创始人所开创的事业,就开始了现代家族企业之旅。之后,无论企业创始人是将企业出售、上市,还是把所有权转交给下一代,如果还想壮大并团队家族成员,进一步推动家族目标发展的话,那么,家族成员就需要一个寻求表现的方式和公共组织,以及开展企业以外能力整合的一个平台。于是,家族办公室就自然而然地诞生了……那么,什么是家族办公室?企业与财富家族为什么要设立家族办公室?应该成立什么样的家族办公室?
2022年8月,华为创始人任正非对公司内部发文,预言全世界经济在三五年内都不可能转好——这是彼时,国际政要与精英都看到的风险,只不过企业家更加直白、也更具行动化。2022年12月30日,乐博学坊咨询公司推出的《2023华人传承管理跨年演讲——《突破与突围:2022中国传承管理十大关键词》,概括了华人企业家这一“直白”的“行动轨迹”。现一一再现,以飨广大企业家朋友,以及更多从事FO专业服务的伙伴!
第一,什么是家族办公室?
家族办公室最早起源于古罗马时期,最初的定位是为皇室财富进行行政管理,家族办公室这种家族管理职能,是起源于古罗马时期,后来在中世纪作为“大管事”逐渐流行起来的,类似如中国清朝《红楼梦》中王熙凤所担当的家族主管的职责。现代家族办公室产生于19世纪欧洲中叶,在私人银行的基础上逐渐发展起来。工业革命以来,很多家族因应技术进步,创造了巨额的财富。如,洛克菲勒家族、卡耐基家族、福特家族等,从此,一个真正个性化、独立性运营的家族办公室时代正式到来。关于家族办公室,乐博学坊最为认同美国家族办公室协会给出的一个定义:“专门为超高净值家族提供全方位传承管理和家族服务,以使其资产的长期发展符合家族的预期和期望,并使家族资产能够顺利地进行代际传承和保值增值的机构。”第二,企业与财富家族为什么要设立家族办公室?
随着第一批创业家个人价值的实现,不少中国企业家族积累了巨额的财富之后,认为自己和家族后代就可以坐享其成了。这是今天不少的企业与财富家族,开始走向没落,甚至到了已经不可挽回的地步的原因所有。因此,我们必须重新思考,完成了原始积累之后,下一步世代相传的财富大厦到底应该如何构建?2022年,经历了中美博弈、俄乌战争、疫情三年管制的中国企业家开始认识到,能够实现百年传承的企业与财富家族,总是在伴随着危机发展中而壮大的。创造家族企业遗产的真正挑战,是家族如何以价值观和文化为基石,以家族一致认同的结构、流程和规则的相互依存为保障,构成家族与生俱来、又缺一不可的特质要素,以支撑家族这种深层信仰。家族在从企业家创业、家族企业,走向家族办公室阶段,需要充分发挥从投资管理到慈善活动,从家族教育到文化改造的一整套功能。家族办公室在这一过程中,需要发挥的关键作用是,如何通过家族的长期财富管理和社会领导力的打造,为家族提供全方位的服务,以确保家族的延续性。第一,如何将创始人成功建立起来的企业和家族凝聚力,转变成维持家族活力的可操作性的治理结构,为家族成员创造一个实现自我价值的平台。第二,如何真正理解家族价值观和运作方式,通过做好过程管理中,挖掘下一代坚毅的个人品质和创造力特质,从而点燃其创业精神。并最大限度地避免突发的变故。乐博学坊在长期的传承管理研究中发现,欧美成熟的家族办公室,其核心目标是确保家族资产的永续经营、基业长青,因而具有高度定制化的特征。第三,企业与财富家族应该成立什么样的家族办公室?
乐博学坊认为,2022年,虽然从财富传承本身的周期性逻辑来考察,现代家族企业这个词开始被中国企业家进一步所认同。但是,今天的中国创一代仍然需要进一步反思——当我们完成了原始积累之后,是否真的变成了家族企业呢?关于这个问题,有的企业家已经回答得很好。但是,有的并没有完成这个过程,而仅仅是作为一个“生意人”,将自己一手创造的企业停留在财富积累阶段而已。纵观世界那些百年家族,我们不难发现,在企业创始人、家族企业和家族办公室三者的循环演进过程,虽然家族企业的经营环境和核心人物,会随着代际的更替而不相同,但成功的家族企业在传承过程中,所展现的却是一个负责任的领导力阶层,所必须具有的卓越品质。在这一过程中,贯穿于其中的是,也都是家族成员集体相同的认知:“我们是谁?我们信仰什么?我们在做什么?”家族办公室必须担当起家族“运营中枢”系统功能既然一个家族的企业与财富要想得到长期延续,面对“自然灾害、病疫、战争、政治变动、主体有意或无意的倾轧……等等等等都无法回避,那么,“变革”将成为家族治理的常态。这时,家族成员保持有效联系的唯一渠道是家族办公室。另一个观察视角是家族产业资本经营。可能有的企业真的经营不下去了,但是无论企业家选择售卖,还是变成公众公司,还是将控制权移交给下一代,你都不能回避一个问题:家族能否在下一代或者下下一代,培养出真正的创业者?所以家族办公室,这个时候已经不仅仅是简单的一个理财管理的概念。2022年,我们非常欣喜的看到,包括乐博学坊合作客户在内的一批优秀的中国企业家,开始意识到这个问题的重要性,并开始着手建立属于自己真正的家族办公室。这是值得非常欣喜的一件事情。因此,与世界上所有卓越的家族一样,中国企业与财富家族所需要的家族办公室,应该是一个能够管理家族治理、投资、法律、会计、教育、文化、慈善等所有家族事务的专业化组织。换一句话说,家族办公室必须担当起家族管理的“运营中枢系统”功能职责。构建产业资本和金融资本交融的家族财富结构体系从财富的角度来说,家族办公室必须关照家族资本当中的两个维度:家族的产业资本和金融资本。当一个家族开始通过直接创办或者参与金融机构,还或者是通过依托金融资本进行多元化的扩张的时候,就能找到家族管理的一些最基本的原则。这些原则我们把它叫做通过家族财富结构化的优化,实现家族的产业资本和金融资本之间的灵活转化。2022年,乐博学坊在自己的咨询顾问服务客户中,已有少量家族开始了这种深度的“认知实践”。
打造家族财富的体内循环系统在“共同富裕”的背景之下,家族内部怎么构建一个自我循环的体系,以解决家族长期的税负问题?这是实施传承管理过程中,家族财富的体内循环系统构建问题。家族办公室在这里的作用已经突破了过往大家的认知。在2022年的传承管理咨询实践中,乐博学坊发现,中国的企业和财富家族在这方面有了一些根本性改变。我们相信,到了2023年,这将是很多中国企业与财富家族开始更加深入思考与实践的问题。乐博学坊已经开始认真关注这一个群体,并做好了随时为他们的诉求和需要,提供专业系统服务的准备。