2月10日,香港本地券商耀才证券通过邮件告知客户,“鉴于此前中国监管机构指有部分香港券商于内地非法经营跨境证券业务”,故决定于由2月16日起暂时关闭内地身份开户客户的账户,直至获得中国监管机构最新指引后才可继续使用。
与此同时,券商中国记者用内地IP登陆耀才宝宝APP,发现开户界面已经关闭,仅余几个大字“不接受国内区域开户”!而至少在2月8日,以内地IP进入该界面仍能正常显示,只是已无法选择以内地身份申请开户。
不过,耀才证券宣布关停内地客户账户似乎只是个例,多家提供港美股交易服务的券商表示,其存量内地客户账户目前仍可使用正常。“这是个别券商对其客户账户进行的单方面安排,并非监管部门提出的监管要求,我们应当相信监管机构会坚持‘保护投资者权益’及‘维护市场平衡’的原则。”有业内人士向券商中国记者表示。
截图显示,耀才证券在给内地客户的邮件中写道:鉴于早前中国监管机构指有部分香港券商于内地非法经营跨境证券业务,因此本公司需待中国监管机构厘清相关法规,本公司现特来函通知阁下,阁下的账户将会由2023年2月16日起暂停使用,直至获得中国监管机构最新指引后,才可继续使用。
针对内地客户账户内的资产,耀才证券也给出了具体解决方案。第一,证券账户暂停买入功能,只可沽出;第二,期货/期权/杠杆式外汇/贵金属账户不可开立新仓,只可平仓;第三,于2023年2月23日或以前提取账户内的全部余款。若超期仍未提取余款,则会把余款自动存入客户事先登记的指定提款银行户口内。
只是如此一来,耀才证券的内地证券客户恐怕只得被动选择抛售资产,料将打乱原定投资计划。还有投资者担心,耀才证券作为香港本土券商中的头部机构,此次带头叫停内地客户账户,是否会引起其他券商跟随,届时更多投资者被迫清仓,恐会造成市场不稳。
另一个大家比较关注的问题是,此次预计会有多少内地客户的证券账户受到影响?
耀才证券此前并未公开透露过内地客户数量,不过其行政总裁许绎彬2019年8月在接受券商中国记者专访时曾提到,计划在五年内把内地客户的占比从5%提高至50%。另据耀才证券2022年12月发布的公告,截至2022年9月末,该公司客户账户总数为538629个。
不过,也有投资者在投资社群内爆料,耀才证券的内地客户资产占比仅为1%,因此哪怕真的放弃内地市场,对其整体业务规模影响也不会很大。
“仅从(邮件)内容来看,这是个别券商对其客户账户进行的单方面安排,并非监管部门提出的监管要求。”有业内人士在接受券商中国记者采访时表示。与此同时,多家提供港美股交易服务的券商也表示,其存量内地客户账户目前仍可使用正常。
去年12月30日,中国证监会表示,按照“有效遏制增量,有序化解存量”的思路,拟要求富途控股、老虎证券就“面向境内投资者开展跨境证券业务”进行整改。其中特别明确禁止“招揽境内投资者及发展境内新客户、开立新账户”,但允许“存量境内投资者继续通过原境外机构开展交易”。
业内普遍认为,此举体现出监管机构始终以“保护投资者权益”为先,希望稳步推进整改规范工作的精神。“我们应当相信监管机构会坚持‘保护投资者权益’及‘维护市场平衡’的原则,投资者大可不必恐慌。”上述业内人士表示。
值得注意的是,耀才证券除了率先宣布关停内地投资者账户外,还在12月30日监管发声后悄然叫停了内地客户开户。
2月11日,券商中国记者用内地IP登陆耀才宝宝APP,发现开户界面已经关闭,仅余几个大字“不接受国内区域开户”!而至少在2月8日,以内地IP进入该界面仍能正常显示,只是已无法选择以内地身份申请开户。
有投资者告诉券商中国记者,其1月初尝试在耀才宝宝APP开户时,在国籍一栏中就已经找不到中国或内地选项,但还存在香港、澳门选项。耀才证券客服此前也确认,该公司已停止接受客户以内地身份开设证券账户。
从2019年踌躇满志进军内地市场,至如今全面暂停内地账户,短短4年,沧海桑田。
甚至2021年7月,耀才证券还在年报中欢欣鼓舞地表示,其斥巨资研发的耀才证券(宝宝)及耀才期货(豆豆)APP取得卓著成效,成功吸引数以十万的中港投资者下载使用,提高了内地客户的比例,是“本集团踏足内地市场的重要一步”,“尤其是近在咫尺的大湾区九市两区,覆盖人口超过七千万,这块大蛋糕人人都想吃”。
然而到了2021年12月,耀才证券中期报告就不无担忧地提到,国家网信部门根据中国《个人信息保护法》,禁止个别于美国上市的券商将中国公民个人资料及讯息输送出境,以及涉嫌于内地无牌经营等,令有关的券商陷于险境,“前途岌岌可危”。相信内地对不同行业的规管将愈趋严谨,未来料难以摆脱政策主导股市的主调。