本报记者 于典 石英婧 上海报道

“中国当下正处于财富管理的转折时期。希望这份报告可以帮助社会各界理解中国式家族办公室这一服务，挖掘中国式家族办公室的价值内涵，以及如何帮助中国超高净值家庭在新的财富趋势下构建幸福财富，把握个人、家庭与社会的可持续发展。”日前，胡润百富董事长兼首席调研官胡润在上海表示。

据悉，瑞士瑞联（Union Bancaire Privée，UBP）与胡润研究院近日联合发布《2022中国式家族办公室行业发展白皮书》（2022 Chinese Family Office Industry Trends Report）。这份报告是首次定义了“中国式家族办公室”这一概念，重点研究剖析了中国家族办公室的现状。

一体化服务、ESG投资等为四个值得关注的方向

报告核心发现，83%的超高净值家庭财富管理首要目标是“家族财富传承”，其次是“财富安全保障”（74%），82%的从业者认为“财富规划”是中国式家族办公室需具备的核心竞争力，其次是资产规划（55%）和专业咨询服务（36%），一体化服务、ESG投资、社会影响力和未来合作生态圈被认为是中国式家族办公室未来值得关注的四个发展方向，以新能源和人工智能行业为主的硬科技（71%）、以医疗产品和健康管理咨询为主的大健康（67%）被认为是未来两大热点投资方向。

伴随着中国改革开放40余年，加入WTO 20余年，中国私人财富快速增长且正处于第一代向第二代传承的过程中。《2021胡润财富报告》显示，截至2021年1月1日，中国拥有亿元人民币总财富的“超高净值家庭”数量达到13.3万户；拥有3000万美元总财富的“国际超高净值家庭”数量达到8.9万户。中国富裕家庭总财富达160万亿元，其中可投资资产达49万亿元。预计有18万亿元财富将在10年内传承给下一代，49万亿元财富将在20年内传承给下一代，92万亿元财富将在30年内传承给下一代。

对此，瑞士瑞联亚洲区首席执行官贝名康表示：“通过这份结合我们承传自瑞士的卓见，以及胡润百富对中国家族办公室市场的认识，我们期望成为中国家族和其家族办公室领导团队的长期智囊。”

最紧迫的需求是“顶层设计”

据悉，家族办公室的外在表象是家族守门人，其内涵价值在于时间价值和社会价值。

家族守门人即以家族需求为核心。家族办公室的主要功能是负责治理及管理家族的有形资产（财富和家族企业）和无形资产（人力资本和社会资本），业内专家认为可以概括为四个维度：家财管理、家业管理、家人管理和家风建设。

值得注意的是，二十大报告提出“加强家庭家教家风建设”。家风建设也是家族办公室核心功能之一，包括家族慈善资金的规划和慈善活动的管理等。家族办公室高质量的服务助力企业家家族有形资产和无形资产得到有序的规划传承，其将建立稳健经营的长远信心，更好地发挥企业家精神，从而在社会高质量发展中发挥更大的价值，促进财富创造、社会共富的正循环。

而中国私人财富快速增长且正处于第一代向第二代传承的过程中，最紧迫的需求是“顶层设计”，这是中国式家族办公室的核心功能。“财富传承”（83%）、“财富安全保障”（74%）是超高净值家庭对于财富管理的重要目标。中国式家族办公室在帮助企业家管理家族事业和财富方面起到了不可或缺的作用。

值得关注的是，白皮书指出，未来投资方向看好硬科技、大健康等热点方向，在投资理念中融入ESG策略。调研数据显示，硬科技（71%）、大健康（67%）被认为是未来两大热点投资方向。在硬科技方向中，业内人士最看好新能源（87%）和人工智能（80%）等行业的投资。疫情防控常态化下，大健康产业持续被看好，其中热点方向分别是医疗产品（64%）、健康管理和咨询（64%）、医疗/保健器械（57%）。

（编辑：石英婧校对：颜京宁）