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需求日增的高净值人士,家族办公室应当如何面对?

作者:藏元汇集团 来源: 今日头条专栏 82012/19

近年由于财富规模高速增长,富豪新贵大量涌现,私人银行已无法满足其各种需求,因此建立家族办公室来为家族提供专一和量身定制服务的需求日增。所以,了解当下高净值人士和家族办公室的想法、需求以及发展趋势非常有必要。那么,家族办公室又该如何面对呢?提

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近年由于财富规模高速增长,富豪新贵大量涌现,私人银行已无法满足其各种需求,因此建立家族办公室来为家族提供专一和量身定制服务的需求日增

所以,了解当下高净值人士和家族办公室的想法、需求以及发展趋势非常有必要。那么,家族办公室又该如何面对呢?


提高效率:家族办公室选择外包服务是趋势

家族办公室为许多初创企业和许多创新想法创造了流动性。一个地区家族办公室的数量越多,就投资而言,这通常对经济环境越有利。因此许多国家、地区目前也在用政策来引导家办行业在该区域发展。但是家族办公室的运营成本很高,据估计,全球可能有5000个家族办公室,其中很多家办通常会借助一系列外包服务来运营他们的业务

例如一些全新的家族办公室人员不够充足,团队的专业知识有限,在这样的情况下,依托一个专业的家族办公室服务机构会非常有效,这也会让这些专业机构能够最大化地发挥他们的价值,并为家族办公室及其客户提供定制化服务。


高度定制:家族办公室“买方定位”理念越来越被认可

家族办公室及其客户通常有传统金融服务以外的特殊需求,需要机构努力提供量身定制的服务,以满足委托人和家办日益增长的需求。例如,信托管理团队提供账单支付和账目综合报告服务,以及记录家办的资产收购活动。鉴于作为受托人的角色,在这种情况下需要对整个家族企业结构有很深的了解,并能够作为家族办公室的合伙人。这样的安排几乎都是定制的,因为不同的家族办公室的运营有很大的差异。

而对于规模更大或更复杂的家族来说,其应该寻求那些不仅有能力提供传统金融产品和投资咨询的服务商,还必须要有能够提供高端定制服务的合作伙伴——也就是我们经常说的“买方机构”


专业要求:超高净值人群需要超一流的服务

巴克莱私人银行家族办公室全球负责人埃菲.达特森(Effie Datson)曾经阐述了服务家族办公室的一个重要驱动力——管理规模。巴克莱目前多与1亿英镑资产以上的家族办公室打交道,他们认为服务这类族群的投资者对他们的工作非常有价值。

“家族办公室是非常有影响力的,他们的客户会希望获得顶尖水平的服务,都希望有一个健全的基础设施,让他们的生活更轻松。我们帮助家族办公室实现持续的专业化,并看到家族办公室结构变得更加正式化。” Datson表示。

“专业化”的趋势并不新鲜,许多私人银行的大客户服务中心在与富裕家族的对话中经常出现。国际律师事务所丹顿(Dentons)的埃德.马歇尔(Ed Marshall)表示,服务家族办公室的方式是多方位的,如行政管理、全球置业、为家族商业品牌增值、直接投资等。


全球布局:家族办公室开设地点理念的转变

汇丰(HSBC)认为,亚洲是新兴家族办公室最热门的市场。为了应对这种日益增长的需求,其已经建立了专门的专家顾问团队,他们直接与寻求建立家族办公室的个人合作。在当下家族办公室数量在该区域迅速增长同时,不少家办对于不同其业务在多区域开展的需求也越来越多。

随着富裕家庭越来越多地分布在全球各地,其中许多家庭成员拥有不同的国籍在多个地点居住在许多国家或拥有房产,因此家族办公室需要在这方面也有一定的协调能力并为高净值家庭给出各类资产配置或税负、传承解决方案

综上,对于家族办公室而言,最重要的是具备更广阔和更长期的视野,能够根据客户的需求,为客户进行有效的资产配置和管理,从而实现客户资产长期保值、增值和世代传承的目标,这也是家族资产管理能力的真正含义。

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