证券市场上基金众多，有公募基金也有私募基金，有单支基金产品也有FOF基金产品，具体应该怎么分析一只基金好不好呢？

就从个人的经验出发，分享一下如何全面地分析和了解一支基金，以及日常使用到的基金分析工具。

了解基金的基本信息

首先需要了解基金产品最基本的备案情况，规模以及信息披露等。这些信息都可以在证券协会的官网进行查询。

图片来源：中国证券投资基金业协会

基金公司/基金管理人尽调

除了了解基金产品本身，了解它们背后的基金公司和基金管理人或者投资顾问信息也很重要。

具体包括可以了解到内容有：企业信息、团队信息，旗下基金产品、企业风险等，同样是在证券投资基金业协会官网上可以查询到。

基金产品的各项业绩指标

要了解基金产品，需要从它历史业绩入手，了解过往的区间收益与各种风险指标，比如夏普比率、最大回撤、卡玛比率、相关系数等等。

这些指标可以直接在火富牛平台上查看，还可以自己上传净值表实现计算分析，如图所示：

图片来源：火富牛

图片来源：火富牛

基金产品各项表现分析

历史业绩不能预测未来，还需要针对以上的各项指标进一步分析基金产品的表现，例如从收益分布、波动率、相关系数来了解基金的防守能力、稳定性和抗风险等方面的表现，包括它在同策略产品中排名如何、超额能力如何等。

通过平台计算分析，可以直接得出直观的数据图表和分析维度，对于投资决策判断很有用。

基金产品部分表现分析，如图所示：

图片来源：火富牛

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基于Barra的回归分析

经过前面四个方面的了解和分析，对基金产品基本上已经做到了心中有数。但如果涉及量化的时候，还需要对投资组合或基金产品进行更深入的业绩归因和风险归因，以便基金经理或理财师分析组合过往业绩和风险暴露，以便于及时调整投资策略。

如果自己做量化，不仅需要先获取大量的净值数据，还需要具备一些编程的能力，工作量大，门槛也较高。如果你不会这些或者想要提升效率，同样可以借助火富牛的净值归因模块来实现量化回归分析。

火富牛系统为基金经理理财师提供了基于Barra的归因分析，包括风格归因分析、行业归因分析、持股归因分析，可以省去很多的精力。

部分归因分析如图所示：

图片来源：火富牛

图片来源：火富牛

图片来源：火富牛

相信通过这些信息，对一支基金已经有了全方位的了解。如有需求，可为基金经理、理财师提供免费试用。欢迎留下评论或私信。