主讲：王天老师6课时

课程背景：

除了金融工具之外，高净值人士的财富管理往往和法律税务有着千丝万缕的联系，如何从法律和税务的角度协助客户做好财富管理，并利用自己的法税知识剖析客户的深层次需求，找到相应的金融工具与之匹配。

课程目标：

1. 知识强化：针对性进行知识讲授和提炼

2. 视野拓展：了解境内外的法律与税务的理念与实操

3. 工具运用：如何用金融工具满足客户的财富管理中的法税需求

4. 实践投射：如何将知识运用于日常工作中增加业绩和客户粘性

课程特色：

1. 学员导向：了解学员工作中的难点针对性提高。

2. 注重实践：剖析大量实战案例，并加以详细讲解。

3. 强化培训: 模拟演练，小组讨论多角度多方案

课程对象：私人银行家

课程方式：课程讲授70%，案例分析及小组研讨30%

课程大纲

第一讲：婚姻法

1. 婚姻法中的关键法条

1) 共同财产

2) 共同债务

案例分析：婚姻财产中的确权

2. 常见的高净值家庭婚姻风险

1) 财产的分割

2) 未成年子女的监护权以及相应的财产权

案例分析: L先生的财产官司

3. 境外相关法律概览

案例分析: 抚养权引发的财富分割

4. 常见的风险隔离工具

1) 家族信托

2) 保险

第二讲：继承法

1. 继承法中的关键法条

1) 继承顺位

2) 代位继承

2. 法定继承的问题

案例分析：对于高净值家庭来说，法定继承往往不可接受

3. 改变法定继承的工具

1) 遗嘱

2) 保险

3) 家族信托

案例分析：用金融法律工具的结合改变传承

4. 遗产税与赠与税

1) 遗产税与赠与税

2) 合理规避遗产税与赠与税的方法

案例分析: 遗产税引发的财产流失及防范

第三讲 个人所得税法

1. 2019版新个人所得税法

1) 新条款

2) 被重新重视的已有条款

3) 为什么会有新税法

2. 新税务环境

1) 金税三期

2) CRS

3) 如何应对新环境下的税收义务

案例分析:新税法下，一个高净值家庭常见的税务风险

3. 全球税务环境

1) 避税天堂

2) 身份规划

3) 大额保单

4) 离岸信托