《高净值人士家庭资产保值与增值配置逻辑重构实训课程》

主讲：叶琳媛老师18课时

课程背景：

财富保全与传承是当下中高端人士在家庭资产配置中的一个重要需求，面对各类金融资产属性，拥有法律属性，能实现三权分立，就显得尤为重要了，而他益类金融产品（人寿保险、保险金信托、家族信托）就能很好的满足客户的配置需求，为之有效实现资产定向传承、婚姻资产保全、各类税务筹划、家企资产隔离等保全与传承的功能。

重塑银行客户经理需要为客户想而想，为客户急而急的工作理念，针对客户的家庭结构、行业背景和资产来源等维度设计独一无二的专属的资产配置建议，从中快速提升人寿保险或者他益信托业务销售技能是必不可少的板块。

课程目标：

1. 通过课程帮助理财经理重构一系列销售流程中的重点和难点，内容分层设计、重在实操；

2. 通过从法律、税务等角度分析资产配置中的基本原则，帮助学员清晰的认识到主动安排与被动安排之区别；

3. 学员能结合客户需求，有针对性地把人寿保险、保险金信托、家族信托等复杂产品熟练掌握，实现产品营销有效果，工具运用合理到位；

4. 以产品功能定位与资产配置相结合，赋予产品具有更强生命力、吸引力，合理引导客户展开有针对性的配置方案。

课程收益：

1. 通过“学+练”的方式，促使学员能快速熟练掌握：保险营销技能、资产配置逻辑以及他益类金融产品在高净值家庭资产配置中的功用与意义；

2. 掌握风险管理中人寿保险、保险金信托以及家族信托，对于高净人士家庭资产配置中的价值所在，结合产品化解人性弱点；

3. 学员能灵活运用本行的人寿保险、保险金信托以及家族信托等产品体系，合理为客户配置资产，实现客户未来目标，强化客户粘合度的同时也能牢牢锁定AUM，并在合理的情况下，更能持续引进行外资金为最终目标，来实现后期多次营销。

课程对象：理财经理、私行经理

课程方式：

线下授课 + 实操精讲

线上授课 + 实操精讲

课程大纲：

一、高净值人士家庭资产配置逻辑重构

二、各类客群专题分享