编者按：党的二十大报告提出，加快发展数字经济，促进数字经济和实体经济深度融合，打造具有国际竞争力的数字产业集群。数字经济已成为中国经济增长的新动能，全面推动行业机构数字化转型既是助力证券行业高质量发展的内在引擎，也是更好服务实体经济和满足人民群众需求的重要举措。

近年来，在持续加大信息技术投入后，证券业数字化转型已取得阶段性成果。在本次“数字化转型蓝图擘画”专栏中，证券行业的高管、首席信息官（CIO）将分享数字化转型心得以及未来规划。

当前，数字化转型已成为券商做大做强主业、服务实体经济和居民财富管理的有效助推器，是证券行业共同的战略选择。近日，国金证券首席信息官王洪涛接受了证券时报·券商中国记者专访，分享了国金证券连续多年推进数字化转型的经验与思考。

王洪涛介绍，券商数字化转型普遍面临客户需求多元化、行业竞争白热化、监管趋严常态化、业务与技术融合不足、系统割裂、数据孤岛等诸多挑战。国金证券主要从制定统一的科技战略、加大科技投入、建立敏捷高效的组织、构建企业级的中台能力、打造安全可控体系五个方面发力数字化转型。国金的数字化转型目标是 “融合业务，平台赋能” ，打造一流券商科技组织。

数字化转型面临内外部双重挑战

王洪涛认为，券商数字化转型面临外部环境和内部问题双重挑战，外部环境挑战包括客户需求多元化、行业竞争白热化、监管趋严常态化等，内部问题包括业务与技术融合不足、系统割裂、数据孤岛等。

“以业务与技术融合不足为例，行业IT普遍对业务需求的价值分析不足，未充分评估需求的经济价值和综合成本，导致部分领域重复建设或过度建设，资源配置不够高效。”王洪涛说。

在王洪涛看来，“数字化” 和 “科技”将成为应对挑战和解决问题的关键举措。

一是数字增强客户体验。针对个人客户，提供基于客户全生命周期的多渠道、全方位、个性化的综合金融服务；针对机构和企业客户，整合跨部门产品和服务，提供一站式数字化交易与服务，满足客户多元化需求，提升客户体验。

二是科技融合业务发展。通过大数据、人工智能、云计算、区块链等技术，构建平台能力，赋能业务发展，如为财富业务构建客户画像和千人千面推荐能力，为机构业务打造一体化数字化服务平台，利用智能技术提升投行客户服务能力和运营效率等。

三是数据提升经营效率。通过数据治理和数据中台建设，打通数据壁垒，提供公司级的数据服务能力，助力运营降本提效，实现数据驱动经营分析和决策；同时，利用科技和大数据，提升风险与合规管理效率。

五大举措发力数字化转型

据王洪涛介绍，近几年国金证券持续发力数字化转型，具体体现在制定统一的科技战略、加大科技投入、建立敏捷高效的组织、构建企业级的中台能力、打造安全可控体系五个方面。

第一，制定统一的科技战略。据王洪涛介绍，为了支撑和融合公司新十年业务发展，国金证券开展了“新五年科技战略发展规划”工作，今年内将发布国金证券新的五年科技顶层设计，推进公司的数字化建设。

第二，在科技方面持续投入，资金投入及人员配备位居行业前列。按中证协统计口径，2021年国金证券IT投入4.77亿元，投入占营收比位居行业第9位，过去三年复合增长超过30%。截至2021年底，国金证券IT正式员工数量400余人，过去三年复合增长超过20%。

第三，建立敏捷高效的组织。据介绍，为了更好地推动数字化转型，国金证券于2020年在信息技术部设立数据运营管理部，专注公司级数据治理、数据服务和数据中台建设；2022年，在信息技术部设立研发效能部，负责建立敏捷和DevOps数字化机制，实现敏捷开发和持续交付，显著提升IT研发效能。

第四，构建企业级的中台能力。具体而言，包括启动数据中台建设，夯实数据底座，提供标准化、统一化数据服务；强化技术中台能力，利用RPA、NLP、机器学习等人工智能技术，显著提升运营效率。通过数据打通和技术共享方式，赋能业务发展，降低业务中后台运营成本。

第五，打造安全可控体系。一是推进信息技术应用创新，提高核心系统、关键技术、基础设施的自主可控水平；二是加强网络安全管控，建立全方位的信息系统安全管理机制，定期开展安全攻防对抗，提升整体安全运营水平。

数字化转型成果多点开花

从产品端来看，国金证券数字化转型的成果也在公司旗下产品中逐步体现，围绕客户全生命周期提供专业化、综合化解决方案。

尤其是今年以来，国金证券围绕千人千面功能对佣金宝APP进行了升级改造，同时上线指数策略产品“弹指间”APP以及机构理财平台“国金证券基金通”。具体来看有如下方面：

（1）在交易软件方面，2020年，国金佣金宝APP上线智投宝服务，开启智能投资新时代，投资者可基于市场大数据获得投资机会提醒、交易操作提醒等服务。2022年，佣金宝APP基于大数据、云计算、人工智能等技术改造传统业务模式，通过对客户、产品、员工的全面标签重塑客户旅程，实现千人千面的精准化营销和服务，客户规模较2014年增长了近10倍。

（2）2022年，国金证券上线以指数和社区为核心的创新产品“弹指间”APP，提供策略指数信息、跟投设置调整、便捷下单交易、定制创建指数等功能，用户可以基于市场领先的国金股票指数策略矩阵进行便捷的跟投交易与灵活的调整操作。

（3）围绕机构客户需求，在2022年上线机构理财平台——国金证券基金通，涵盖电子化开户交易、极速转换、实时清算等创新功能，大幅提升了投资交易效率。

（4）数据中心方面，国金证券还在2022年上线国金数据港1.0，融合全面数据治理框架与数据湖仓技术特性，建立了统一技术架构下的数据中台基座。

展望未来，王洪涛表示，国金证券将围绕“愿景”、“场景”、“能力”和“保障”，持续开展数字化转型。

具体而言，国金证券将基于科技规划明确数字化转型的愿景和目标，落地相关数字化举措；支撑和融合 “业务场景”，打造数字化的应用和工具；沉淀公司级的“平台化”能力，打造数据、技术、业务中台支撑体系；建立人才与文化基石、信息安全和稳定运行底线，及基础设施底座等“保障“，夯实数字基建。

数字化转型目标 “融合业务，平台赋能”

据王洪涛介绍，国金证券的数字化转型目标是 “融合业务，平台赋能” ，打造一流券商科技组织。

首先，在融合业务方面，数字化转型需以“客户为中心，以业务为导向”，紧跟业务需求，支撑业务发展、深化科技与业务融合，争取科技创造最大业务价值。

其次，在平台赋能方面，沉淀业务能力、技术工具、数据资产，打造公司的平台化能力，包括业务中台、技术中台、数据中台等，避免烟囱式的业务能力、组织、系统、数据建设，实现能力标准化和共享化，提升企业经营效率、降低运营成本。

最后，在打造一流券商科技组织方面，通过健全培训体系、加强内部共享、引入外部智慧、培养关键岗位，打造科技文化氛围等，提升组织学习能力，构建学习型组织。同时，通过CMMI3、ISO27000、ISO20000、ITIL、TMMI等认证体系，使IT组织和服务管理满足标准化、流程化、规范化的发展要求。

责编：桂衍民

校对：姚远