财富管理行业中，经常把家族办公室比喻为皇冠上的明珠，因为它是财富管理的一个顶级形态。

家族办公室最早起源于古罗马时期的家族管家，那时很多家族希望通过家族办公室来为他们做整体的家族筹划。现代意义上的家族办公室出现在19世纪中叶，当时主要是一些抓住产业革命机会的大亨，将金融专家、法律专家和财务专家集合在一起，研究如何管理和保护自己家族的财富和广泛的商业利益。

世界上最有影响力的家族办公室当属洛克菲勒家族办公室了。洛克菲勒家族早在1882年就创建了自己的家族办公室，也就是世界上有名的“5600房间”。100多年以来，它为洛克菲勒家族提供了包括投资、法律、会计、家族事务以及慈善等几乎所有服务，并根据不同家族成员的需求提供不同的投资顾问服务。那么家族办公室具体为家族客户提供哪些服务呢？

家族财富管理服务

根据经济周期进行全球资产配置、根据家族成员的生命周期进行保险配置、搭配家族信托和遗嘱等传承工具进行家族财富的传承规划。

比如JPMorgan曾经服务过5代的卡耐基家族就是一个很好的例子。卡内基65岁时以4.8亿美元把钢铁公司卖给了摩根财团，之后做了3个安排：

1、设立了霍姆信托公司，每年为年金名单成员进行财富分配，同时执行卡内基遗嘱；

2、设立卡内基基金会，陆续注资1.35亿美元，成为当时世界上资金规模最大的基金会，并将霍姆信托公司的所有权留给基金会；

3、安排专业财富管理机构对基金会资金进行有效资产配置，以维持基金会购买力。

家族治理服务

拟定家族文化价值观建设、家族宪章的草拟和家族议会沟通机制。这部分做得比较好的是李锦记家族，李锦记家族虽然经过二次分家，但已经传承到第四代接班人手中，发展了130年。

李锦记家族在未形成正式的家族治理结构之前，是从文化入手来维护家族和谐，避免分裂悲剧重现的，同时也通过文化激发共同目标和代代传承中的创业精神。

期间，李锦记确立了其文化中的两个价值观：思利及人和永远创业。后来李锦记家族在“家族至上”理念之下，成立了“家族学习与发展委员会”，同时制订《李锦记家族宪法》，使家族发展有“法”可依。这部神秘的家族宪法，大致可以归纳为公司治理、接班人培养、家族会议、家庭内部规范、家族成员退休规定、家族宪法修改和决议执行六大内容，是现在很多家族学习的典范。

家族企业发展

这包括家族企业可持续发展规划、家族创业规划和家族成员教育身份规划。

家族企业可持续发展规划主要是对家族股权进行梳理，建立顶层架构，一方面对家族股权的集中管理，另一方面也预留好引入外部人才的股权激励池，不断吸引优秀人才加入。家族创业规划中则包括：预先设立家族创业基金管理委员会，对家族创业的投资和未来的收益分配，建立好股权管理的畅通管道。

在中国经济继续保持较快发展的背景下，中国富裕家族会呈现继续快速增长的趋势，随着中国富裕家族财富意识的觉醒，寻找合适的财富管理模式已成为他们面临的最为紧迫的任务。

家族办公室在国内的发展，目前可谓是“道阻且长”。但另一方面，又可谓前途光明：国内普遍面临的代际传承问题---家族掌门人年龄的渐长及日益复杂的家族成员关系，使得家族办公室类型的服务是“被需要”的，同时对家族办公室的运营管理、人才储备等方面提出更为专业及精细的要求。

也正因此，对于家族办公室的发展，市场应尽快建立行业规范；行业从业者，应不断加强自身专业能力，而服务的内容亦需更多站在高净值家族角度思考。唯有专业与互信，方是行业不断向前发展的核心源动力。