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汇聚全球财富管理要素资源、抢抓财富管理发展机遇、构建财富管理生态链，深圳放出“大招”！

8月11日晚间，深圳市地方金融监督管理局发布《关于加快建设国际财富管理中心的意见(公开征求意见稿)》（简称《征求意见稿》），从健全财务管理生态链条、提高创新能力、提升开放水平、优化营商环境等方面提出25条举措，旨在打造要素集聚、业态齐备、开放融合的现代化财富管理生态圈，财富管理行业规模、创新能力、开放水平、影响力竞争力达到国际领先水平。

深圳对此立下了“小目标”：到2025年，银行、证券、保险、基金、信托等财富管理总规模达30万亿元以上，吸引培育具有较强影响力的财富管理机构不少于100家，注册的QFLP、QDIE、WFOE PFM试点机构不少于300家。

符合条件的落户机构一次性奖励5000万

《征求意见稿》指出，支持银行、证券、保险、基金、信托、期货等金融机构及子公司在深圳落户发展财富管理业务。支持金融机构设立子公司、专营机构或事业部提供资产管理、私人银行、家族信托、基金销售、投资顾问等专业服务。支持金融机构及子公司申请基金管理、金融产品销售、公开募集证券投资基金投资顾问、证券投资顾问等财富管理业务资格。尤其是，对落户财富管理机构符合《深圳市支持金融企业发展的若干措施》相关条件的，给予不超过5000万元的一次性落户奖励，以及按照一定比例给予购房、租房等补助奖励。

在促进私募及风投创投机构发展方面，《征求意见稿》提出，要组建覆盖天使投资、创业投资、产业并购重组全生命周期的政策性母基金体系，培育一批运作规范、业绩优异、竞争力突出的私募及创投基金管理人。支持大中型科技企业设立企业风险投资基金（CVC基金），经认定符合条件的CVC基金可参照股权投资、创业投资企业享受一次性落户奖励、投资贡献奖励、退出投资收益奖励、购房租房补贴等政策。

此外，《征求意见稿》还提出，要促进第三方财富管理机构和专业服务机构加快发展。其中，支持符合条件的社会资本依法依规申请金融产品销售、公开募集证券投资基金投资顾问等财富管理业务资格，在风险可控的前提下有序开展第三方财富管理业务。鼓励互联网平台加强与金融机构开展业务合作，面向社会公众提供个性化、普惠化财富管理服务。

加强深港财富管理合作，扩大财富管理市场开放

值得一提的是，深港合作被视为推动深圳建设国际财富管理中心的重要力量。《征求意见稿》指出，要深化深港财富管理市场互联互通、支持香港财富管理机构拓展内地市场。其中，在深港财富管理互联互通方面，支持深圳财富管理机构深入参与“跨境理财通”业务试点，有序扩大投资额度和产品范围，推动交易型开放式基金（ETF）、基础设施建设领域不动产投资基金（REITs）等投资产品纳入“深港通”互联互通投资标的，扩大跨境金融资产转让试点品种和规模。支持建设大湾区债券平台，推动跨境债券产品试点落地实施。推动设立粤港澳大湾区保险服务中心，探索深港澳保险资金跨境运用。探索以政府产业基金为引导，联合深港财富管理机构、行业龙头企业等社会资本，组建创新合作的市场化母基金，打造跨境母基金集聚地。

在引进香港财富管理机构方面，建立服务香港财富管理机构入驻的绿色通道，支持具有长期投资意愿的香港银行、保险、证券、基金等金融机构，在深圳设立外商独资财富管理机构，或与中资机构合资设立外资控股或参股的财富管理机构。支持符合条件的香港有限合伙基金（LPF）管理机构，在深圳申请设立合格境外有限合伙人（QFLP）、合格境内投资者境外投资（QDIE）等合格投资主体，开展跨境股权投资。支持香港财富管理机构申请外商独资私募证券投资机构（WFOE PFM）试点资质，探索推动用同一主体开展QDIE、WFOE PFM试点等业务。支持符合条件的香港家族办公室，在深圳注册成立实体公司并申请私募基金管理人、金融产品销售、基金投资顾问等业务牌照，合法依规拓展内地市场。

多地相继发力财富管理 深圳抢抓新机遇

近年来，随着我国居民财富的不断积累与居民财富保值增值意识的逐渐觉醒，财富管理业务日益成为各金融机构战略转型的重中之重，大力发展财富管理已成为行业共识。深圳市地方金融监督管理局方面指出，财富管理行业迎来空前发展机遇，主要有以下三方面的因素：

第一，居民财富不断增长。根据《中国财富报告2022》，2021年中国居民财富总量达687万元亿人民币，2005到2021年年均复合增速高达14.7%，充分凸显了中国的财富实力。据高盛最新的报告，预计到2025年，中国居民的可投资资产总规模将达到50万亿美元，2021至2025年期间继续保持两位数的增长速度。

第二，居民资产配置逐步从房地产等实物资产向金融资产转变。根据中国社会科学院发布的《国家资产负债表》中数据显示，中国居民非金融资产比重逐年下降，金融净资产占居民总资产的比重从2000年的43.07%上升至2019年的56.53%。

第三，国家政策的引导和支持。党的十八大以来，党中央把“逐步实现全体人民共同富裕”摆上重要位置。党的十九届五中全会首次明确要求“扎实推动共同富裕”。在“共同富裕”政策目标持续推动下，未来财富管理将致力于增加居民各类财产性收入，推动更多低收入人群迈入中等收入行列，不断扩大中等收入群体规模，成为助力实现共同富裕的重要抓手。

2021年底，中国人民银行发布《金融从业规范财富管理》。这是首份全金融行业通用的财富管理从业标准。财富管理中心的建设亦在各城市间加速布局。国内各省市也非常重视抢抓资产管理和财富管理新发展机遇，北京、上海、广州、青岛等城市相继出台了支持财富管理（或资产管理）行业发展的意见。

此前公布的《深圳市金融业高质量发展“十四五”规划》也提出，深圳将建设“四大中心”——全球创新资本形成中心、全球金融科技中心、全球可持续金融中心和国际财富管理中心。深圳市地方金融监督管理局方面表示，深圳加快建设国际财富管理中心，旨在抢抓财富管理行业发展机遇，建立健全财富管理行业发展生态链，加快打造国际一流财富管理高地，助力深圳高质量发展。

编辑：万健祎

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