保险投资助力绿色发展——来自中国人寿的探索与实践
作者:中国金融杂志 来源: 头条号 64705/02
文 | 《中国金融》记者 马杰党的二十大报告明确指出,要“推动绿色发展,促进人与自然和谐共生”“加快发展方式绿色转型”,并强调“推动经济社会发展绿色化、低碳化是实现高质量发展的关键环节”,为今后较长一段时期我国经济社会发展、生产生活方式转变
2023年4月,中国人寿集团(下称国寿)及旗下资本管理公司——中国人寿资产公司,在广西举行了“绿色投资服务绿色发展”新闻发布活动。活动中,中国人寿相关负责人详述了服务绿色发展的三条重要路径——绿色保障、绿色引擎、绿色运营。
一是着力保障绿色产业实现良好发展。当前,气候问题日益严峻,人类社会面临的环境约束不断增大。如何为人类发展留存更广阔的空间,为子孙后代创造友好的生存环境,不仅是政府要关注的头等大事,而且与每个企业、每个个人,都息息相关。正是由于人类生存环境面临着越来越大的压力,绿色发展才具有更加重要的现实意义,当然,这也同样预示着绿色产业所蕴含的巨大成长空间和广阔发展潜力。据了解,2022年,中国人寿已累计为绿色产业企业提供风险保障超4万亿元,为超4000家企业提供环境责任风险保障。二是为经济社会实现绿色转型加力赋能。中国人寿资产管理公司持续构建ESG投资管理体系,制定行业机构首个ESG/绿色投资内部指引性文件,还牵头行业研究起草《保险资金ESG投资指引》,初步构建出一套完备的绿色投资体系,进一步推动行业打造绿色投资的标准体系。据了解,截至2023年第一季度末,中国人寿绿色投资存量规模已超4600亿元。三是从自身运营方面实现多重“增绿”。从企业主体角度出发,国寿在产品供给方面,不断在产品设计中注入“低碳”意识和元素;而在办公运营方面,提倡节能降耗、无纸化办公、绿色出行的方式,在日常工作中培养和践行绿色环保理念;在投资端,不断扩大绿色产业布局,与国家双碳目标和绿色转型的战略部署高度一致,提升社会的“绿”度。保险资金是我国金融市场上重要的资金来源,规模体量巨大。截至2023年2月,我国保险资金运用余额达25.68万亿元,保险资金成为经济社会发展的重要驱动力量之一。同时,保险资金的负债与银行等其他金融机构有所不同,因而资金运用方面,保险资金也具有独特的机制。那么,保险资金在绿色投资方面该如何发挥自身的优势与特点?对此,中国人寿资产公司相关负责人向记者表示,保险资金与绿色项目的契合度较高,在绿色投资方面相较于其他机构具有一定优势,这主要源于保险资金本身具有的几个重要特点。第一个特点是资金规模大。就中国人寿资产公司来说,每年需要配置的资产规模是 6000亿至7000 亿元,对于市场来说也是一个很大的体量。第二个特点是资金周期长,负债方主要来自于保险业务,特别是寿险。寿险的负债期很长,差不多是10至15 年,在资本市场中这种长线的资金是非常紧缺的。而保险资金因为负债久期长的特征,成为宝贵的长期资金来源。第三个特点是保险资金是风险偏好比较低的资金。因为它本身属于抵御风险的最后一道防线,所以投资的较大损失是不可承受的,因而相对于其他一些追求高回报、高风险的交易性资金来说,保险资金风险偏好较低。第四个特点就是虽然投资周期很长,但是在乎期间收益。保险资金的特征就决定了它可以成为市场的稳定器和压舱石来进行逆向的长周期投资,但也恰恰是这样,使得保险资产公司在标的选择上也有别于一般的交易型的、追求高风险、高回报的资金,它偏向于追求稳定的、有确定的收益,包括长期实现资本增值。从投资回报上讲,这些年人寿资产公司进行绿色投资的实践,从财务回报上看也是非常不错的。据介绍,中国人寿资产管理有限公司作为中国最大的资产管理机构之一,旗下管理资产目前已突破5万亿元关口。截至2023年第一季度末,中国人寿资产公司绿色投资规模近3700亿元,存量股权投资绿色项目已超30个,投资领域涉及水电、风电、核电、光伏、垃圾发电、传统能源节能改造、轨道交通等方面,在绿色投资领域的广度和深度均处于行业领先水平。可以预见,未来保险资金将在绿色投资领域发挥出更加重要的作用。免责声明:本网转载合作媒体、机构或其他网站的公开信息,并不意味着赞同其观点或证实其内容的真实性,信息仅供参考,不作为交易和服务的根据。转载文章版权归原作者所有,如有侵权或其它问题请及时告之,本网将及时修改或删除。凡以任何方式登录本网站或直接、间接使用本网站资料者,视为自愿接受本网站声明的约束。联系电话 010-57193596,谢谢。