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个人养老金业务加速拓展 首批拿下入场券的券商展业情况如何?

作者:央广网 来源: 今日头条专栏 37112/20

央广网北京11月30日消息(记者唐婧)随着券商代销个人养老金业务“开闸”,多家获得资质的券商正式展业,逐鹿个人养老金市场。目前各家券商展业情况如何?接下来,券商在个人养老金业务上还有哪些发力点?记者从多家券商了解到,拿下首批个人养老金基金代

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央广网北京11月30日消息(记者唐婧)随着券商代销个人养老金业务“开闸”,多家获得资质的券商正式展业,逐鹿个人养老金市场。目前各家券商展业情况如何?接下来,券商在个人养老金业务上还有哪些发力点?

记者从多家券商了解到,拿下首批个人养老金基金代销“入场券”的多家券商已经纷纷开放了个人养老金基金业务,投资者可以在APP上预约开户或进行产品申购。根据证监会此前发布的通知,获得首批个人养老金基金代销展业资格的14家券商分别是华泰证券、中信证券、中国银河证券、中信建投证券、国泰君安、申万宏源等。

中信建投证券个人养老金项目负责人尚颀介绍,目前,平台已经开通了个人养老金专区,业务运营平稳,销售有条不紊。同时,几千名理财顾问已完成专业化培训,公司也与取得资格的优秀管理人合作,为客户提供更多选择。中信建投证券海淀中心高级投资顾问郝琛说:“后续投资者一方面在指定的商业银行可以开立资金账户,另外一方面可以关联到诸如中信建投的投资账户,来进行相应养老金的FOF基金外份额的投资。”

此外,中信证券表示,目前公司已有多笔个人养老金开户和投资业务落地;中国银河证券表示,在近期获得销售资格后,公司上线了客户购买平台并成功办理了多单个人养老金基金业务;海通证券表示,首批客户已正式开通个人养老金账户。

那么,券商养老金“货架”上有哪些产品呢?目前,按照有关政策,银行、保险、公募基金可发行相关个人养老金产品,券商目前的主要参与方式是代销,可代销公募个人养老金基金以及其他符合监管规定的公募基金,而能否代销养老理财和养老保险还需要进一步明确。记者在部分APP上看到,多只目标日期基金、目标风险基金都在销售中,包括华夏养老2045三年Y、广发养老2050五年Y、建信优享稳健养老一年Y等。

根据相关规定,参加人每年缴纳个人养老金的上限是12000元。对于有进一步养老产品投资需求的个人,可通过其他账户自行购买商业养老金融产品。国泰君安上海研究副总监祝超认为,投资者通过头部券商渠道购买个人养老金有一定优势,特别是对于基金的筛选,以及后续的配置,能够得到更多专业建议。

祝超说:“因为12000元只能在账户上买,我们这边可以代销别的产品,并且会告知超过12000元应该要去配哪些产品,这就是券商和银行的不同之处。”

接下来,券商在个人养老金业务上还有哪些发力点?申万宏源证券研究所首席市场专家桂浩明说:“今后各券商会开发类似以养老为目的的基金,或者是直接针对养老投资的基金,一方面可以开发,另一方面可以深度挖掘自己客户的潜力。”

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来源:今日头条专栏 作者:央广网07/09 14:03

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