财富管理流程

家族财富管理流程明细

功能视角来看财富管理的目标有融资、保值、增值、传承和非金融服务等。

客户分析策略实践

资产配置策略

生命周期投资决策模型的两个重要公式为：

投资组合中股票的投资比例＝100－投资者的年龄

投资组合中债券的投资比例＝投资者的资产余额

美林的投资时钟理论示意

标普象限配置策略

家族信托模式

保险市场模式

事业部”模式是活跃私人银行的主要选择

汇丰银行私人银行“事业部”模式组织架构

巴克莱银行私人银行“大零售”模式组织架构

摩根大通私人银行“大资管”模式组织架构

私人银行的业务模式主要有两种：一是经纪商模式，二是顾问咨询模式。

家族信托组织架构

家族信托致可归结为五大类：资产管理型、竞争合作型、投行/基金型、机构部门型、三方平台型。

资产管理型机构更倾向于全权委托模式

工商银行私人银行部专户全权委托服务模式

竞争合作型平安信托采取开放式的平台化运作模式开展家族信托业务，形成了完整的业务链条，前中后台各司其职，实现专业化的分工与合作。

平安信托家族信托业务操作流程

投行/基金型

慈善基金等类家族信托的投行操作手法实现家族财富的保护、管理及传承。

机构部门型

家族办公室

三方平台型

“三方平台型”是由财富管理公司、律师事务所、会计师事务所等第三方机构为主导平台发起的家族信托模式。

保险财富组织架构

寿险财富管理业的组织形式和典型案例

平台业务的四种典型赢利模式