近日，中国证券业协会发布的《2022年度证券公司投资者服务与保护报告》披露，据不完全统计，2022年券商开展各类投教活动16.6万场，累计覆盖约8.56亿人次。

来源：《2022年度证券公司投资者服务与保护报告》

发力财富管理业务

据不完全统计，截至5月30日，二季度以来，已有超20家券商以召开视频会议、电话会议等形式接受投资者和机构调研。

在投资者与券商的交流过程中，财富管理是高频词汇之一。包括申万宏源证券、广发证券、东北证券、山西证券、华林证券等在内的多家券商被问及公司在财富管理业务方面的发展策略和布局。

申万宏源证券表示，下一步将顺应行业大财富管理趋势，向以资产配置与增值、投顾服务、金融科技为抓手的财富管理模式转型，构建高质量客群服务核心竞争力，建设均衡、可持续发展的财富管理业务模式。

广发证券表示，公司将积极把握发展机遇，持续推进财富管理和资管业务主动转型，着力为投资者提供更为丰富的投资理财产品和解决方案，满足客户多元化资产配置需求；坚定财富管理转型战略，并将进一步夯实“财富管理+资产管理”的核心业务特色及差异化竞争优势。

山西证券打算从六方面具体举措进行财富管理转型，探索精细化客户服务模式，搭建零售客户三维服务体系，赋能一线财富顾问提高差异化服务客户的核心能力。以投顾服务和产品配置为抓手，深耕富裕+客群。聚焦Z世代子客群，构建新媒体矩阵，持续探索Z世代客群服务模式。

“Z世代”客群受关注

根据目前主流定义，“Z世代”是指出生于1996-2010年间的年轻族群。据统计，中国Z世代人数约3亿，约占中国总人口的20%，人群规模庞大。Z世代生长在国力强盛、互联网蓬勃发展的背景下，其个性主张、消费习惯等均与其他年龄段人群存在差异。随着3亿个性独特的新生代人群成长为社会中坚力量，券商年轻化转型是大势所趋。

Z世代不仅是新消费主力军，在投资理财领域也崭露头角。据中国新经济研究院发布的《90后攒钱报告》，90后首次理财的平均年龄是23岁，比其父辈早了近10年。在新生代理财热情催化下，互联网理财新生态蓬勃发展，给传统财富管理机构、尤其是券商带来巨大转型压力。

面对Z世代约3亿的增量市场，券商年轻化改革势在必行。要想掌握新生代流量密码，券商应基于对Z世代人群的深刻理解，组建互联网渠道建设专业团队、塑造特色品牌价值主张、补足内容及服务短板，从而有效吸引及转化Z世代潜客。建议各券商品牌尽早布局年轻化赛道，抢占改革先机。

充分利用金融科技

据了解，证券营业部投教活动百花齐放的过程中，金融科技成为有力抓手。

开源证券经纪业务相关负责人称，最新的金融科技手段，为高质量服务投资者提供了助力。例如，在开源证券的App这一自主品牌移动金融终端上，持续优化迭代，强化功能和服务建设，改进用户体验，通过应用场景建立基于用户画像的智能推送，提升服务触达的效果和精准度，以科技力量为用户提供易于参与、易于学习和决策、更具个性化的移动金融终端平台。

国泰君安全面上线了新一代核心交易系统，优化App数字财富管理平台以及百事通投顾平台建设，增强数字化运营与服务能力。作为头部券商，国泰君安具有“分支遍布全国、客群覆盖面广”的优势，因而投教活动在“普”和“惠”上下功夫，深化数字科技应用，优化客群经营体系，提升“数字化+科技感+沉浸式”投教服务体验。

西部证券营业部在客户服务中主要运用三种金融科技手段，其中， App实现自助开户、业务办理、行情交易、新闻资讯、投顾服务、投教服务等核心业务场景的线上开展；“点将台”采用业内首创的专家咨询模式，形成一个客户、一个投顾、N个专家构成的“1+1+N”投顾服务链条；公司智能运营平台对接App、短信、微信、智能外呼等多种渠道，方便营业部进行客户触达。

海通证券营业部也充分利用金融科技，强化专业客户交易服务能力。一线营业部高度重视数字化带来的变革，投教内容不再局限于传统的讲座、海报等表现形式，而是通过短视频、微信长图文等各种形式进行多元维度的传播，通过数字化渠道将优质的投教内容触达投资者，帮助投资者更好地了解相关业务规则和风险。