一、近十年,年化收益率超过15%的基金有多少?
我们都知道巴菲特这几十年下来的长期年化收益是20%,当然,实际上巴菲特的收益率是高于20%的,因为美国那边还有高昂的资本利得税!如果巴菲特是一个散户的话,年化收益率比20%还要高。而且我们还要考虑到资金规模变大以后,灵活性就差了,否则巴菲特的表现会更出众。巴菲特的这个成绩是经过了接近70年的验证,所以可靠性非常高。咱们先来看看近十年有多少公募基金获得了20%以上的年化收益率吧。我筛选了一下,截至到2023年6月9日,一共只有7个基金满足条件。见下图。而十年前的公募基金数量是1312只,近十年年化收益率高于20%的基金占比只有可怜的千分之五!是不是跟熊猫一样稀少?所以20%的长期年化收益率绝对是高手高高手!十年前,正好是A股的底部区域,现在也是底部,所以这个数据还是很值得参考的。但不得不提一句,十年能验证一个人的投资能力不?很遗憾的告诉你:不能!比如,麦道夫的庞氏骗局就骗了美国人十几年,买他基金的人还趋之若鹜。也有一些极端的案例,比如长期资本管理公司,由诺奖经济学家组成的明星团队,前三年涨了2.8倍,第四年破产!此外,就拿这两年的熊市来说吧,众多明星基金经理的业绩惨不忍睹,直接拉低了他们近十年的年化收益率。成了基民唾弃的对象。现在我们看看近十年年化收益率超过15%的基金有多少?见下图。一共是63个,占比是4.8%。虽然我们今年各种吐槽公募基金,但这些机构的平均业绩还是远超散户的平均业绩。所以我可以大胆的说,如果你的年化收益率超过了15%,铁定打败99%以上的人。(请注意,这是指的十年以上的长期年化收益率)二、15%比你想象中的还要难!
刚才我们讨论了近十年年化收益率15%的基金数量,我们可以再进一步,看看近18年年化收益率大于15%的基金有多少。为啥要选18年呢,因为18年前是2005年的6月,正好是股市的熊市底!我大概筛选了一下,一共只有5只基金!2006年以前一共有167只基金,那么占比就只有2.99%!看到了吧,把时间拉长后,就淘汰了很多基金。所以呀,时间真是一面照妖镜!此外,我们也必须清醒的认识到,投资是一场马拉松,短期赚再多钱都不见得有什么意义,因为你的收益最终会均值回归!值得一提的是,筛选出的基金里面,兴全趋势的基金经理董承非已经奔私了,未来还能不能有好的成绩呢?我表示怀疑。反正最近两年的业绩是很拉胯的。富国天惠最近两年也是溺水。汇添富优势精选混合和华夏收入混合的成绩大都来自于2013年以前,最近十年的业绩是很普通的,只有12%左右。那么现在你还看得上他们吗?三、最大的悲哀:你舍不得离开赌桌
我接触过不少短期爆赚的人。但他们大多数最终都亏回去了,甚至还倒欠别人钱。为啥呢?因为他们不是在投资,而是在赌博。只要有一次成功的经历,就会想当然认为自己可以重复以前的光辉战绩。于是就会一次又一次的赌。他们没有几个是爆赚后就离场再也不玩的。那么只要他还要继续赌,就总有一天会全部亏回去。而且更有可能是,他们会亏掉更多的本金!真正的投资者永远都会思考一个问题:我如何能一直活着?咱们也可以看看这些年的楼市。前几年,绝大多数买了房子的人都认为自己赚了很多钱。真是这样吗?关键问题是:你卖了吗?你现在舍得卖吗?你现在能卖吗?你现在卖得掉吗?只要把时间拉长,大多数买了房的人实际上都是亏钱的!现在中国楼市的总市值高达450万亿元,然而M2是280万亿元。这些货币能够支持所有人都套现离场吗?对了,别忘了,这些货币不可能都用来托着楼市,咱们每年创造100多万亿的GDP需要相应的货币来匹配。股市还有80万亿市值,债券市场比股市还要大。所以呀,注定90%以上的人,其资金都是被套死在房子上的。当然,如果你把房子当做消费品,那就另当别论了。毕竟消费品就是为了享受的。四 、总结:降低你的预期
咱们在投资的时候,应该降低收益预期!股市的合理回报是10%左右。咱们就不妨就设定10%的长期年化收益率目标。那么我们就不会变得过于贪婪,也就能很好的控制好自己的情绪。说不定最终还能赚到更多。如果你总是想要更多,那么很可能你会被股市教训得很惨。做投资需要我们一直跑下去,让复利的力量发挥出来!最终慢慢变富。如果你本金小,想来股市捞一笔。我敢打赌,即便你短期爆赚了,也肯定不会离开赌桌!我个人建议,你还不如把这钱用于投资自己更划算!打赏自愿,1分钱都是默默的支持,哈哈!喜欢我文章的朋友欢迎来我的同名公众号:睿知睿见!上面的内容更丰富还做了分类,一起看财经,学投资!