课程名称：《高客沙龙——高净值客户家族财富规划安全架构》

主讲：李竹老师6课时

课程背景：

《2022中国高净值人群家族传承报告》显示，中国拥有600万人民币家庭净资产的“富裕家庭”数量达到508万户；拥有千万人民币家庭净资产的“高净值家庭”数量达到206万户；拥有亿元人民币家庭净资产的 “超高净值家庭”数量达到13万户。财富传承问题成为我国高净值家庭必须面对的问题，如何打破“富不过三代”的魔咒？如何对抗各种风险？如何搭建坚实的财富安全底层架构？如何运用各类工具为财富保驾护航？为什么财富传承无法DIY？

本课程从思维层面、策略层面、执行层面与客户深度交流财富传承过程中的安全架构问题，为高净值客户提供更多的信息储备，进而增强客户与专业服务机构之间深度交流的基础。

课程对象：高净值客户

课程收益：

宏观上厘清资产三大类别策略上由内至外保障安全执行上借力六大法律工具课程大纲：

思维层面：提升财富规划力厘清三类资产，靶向管理过程经营类资产金融属性资产精神资产财富规划平稳运行的框架性维度国内法律VS国外法律婚姻、子女、养老等问题面临的风险主动传承VS被动传承搭建专属法律框架、合理运用各类传承工具培养财富规划力应具备的基本常识未雨绸缪居安思危，培养思考力重在“积累常识”兵贵神速提前动手，在行动中完善计划更容易满足现实需求上下统一全员参与，家族成员达成共识有利于让财富实现价值最大化策略层面：为传承保驾护航搭建财富安全架构家族法律顾问独立于企业法律顾问家族法顾需要团队协同需要经验丰富的专家降低法律和争议风险（家族中的人或事可能引发风险和争议）选择和管理家族法律顾问需要考虑的问题阻碍家族传承顺利进行的特殊路障及应对策略新生代的人生坐标与人格定位权力交接≠领导力传承如何化解潜在的代际冲突接班人与其他“关系人”的博弈衣钵传男还是传女？领导力传承区分领导力和所有权五种领导力传承模式打造培养领导力的土壤领导力传承的要素和流程不可逆的传承生命周期家族企业的股权设计（略）执行层面：传承的法律工具关于继承法定继承中存在的问题订立遗嘱的常见误区存在问题的遗嘱的常见形式遗嘱管理人富人的财富传承无法DIY关于婚姻离婚大战导致财产博弈离婚对家族企业及股权的冲击《民法典》对婚姻中共同财产和个人财产的界定跨国婚姻及问题带来的深度思考关于税务《金四》带来的财产透明化带来的规划问题遗产税、房产税时代的来临海外置业带来的税务成本183天的规定关于保险保险产品的常见类型及功能保险产品能否能够隔离债务免于被执行保险产品的融资变现功能合法节税功能通过保险及保险信托保护财产隐私以及资金分配方式购买大额保单时需注意的若干问题内地和香港大额保单之争关于信托家族信托VS信托投资产品中国家族信托的障碍、挑战、局限性关于家族基金会家族信托VS家族基金会中国家族基金会的实践