债主围城的腾邦大厦

“腾邦赚钱可以慢一点、少一点，但是每分钱都要赚得堂堂正正。”在腾邦集团鼎盛之时，作为创始人的钟百胜如是说。

2023年4月，腾邦集团迎来25岁生日，钟百胜则步入58周岁，两者面前都横着一道坎。

自1998年创立以来，“腾邦系”亲历了改革开放的开拓时代，也经历了全球金融危机。从一开始三五人的小公司，到全盛时期数万员工，这家跨国商业集团集物流、投资、旅游为一体，钟百胜的人生与财富也经历了过山车式的起落。

新冠疫情到来之前的2019年，金融市场雷声不断。暴雷的原因五花八门：有的是底层资产出现问题，其中不乏政府信用类项目；有的操作过程屡屡违法，挪用资金、伪造公文、虚构央企背景，等等。钟百胜与“腾邦系”，不幸成为其中一例。

钟百胜面前的“坎”已非钱能解决，在债主围城之时，他面临数宗刑事控告，其中之一案涉深圳方圆叁陆零资产管理有限公司募集管理的腾邦物流应收账款收益权2号私募基金（简称“2号基金”），涉嫌底层资产造假。

此间，控告人王女士、章先生、邹女士等，联合委托律师向警方提交了《刑事控告书》，控告钟百胜实际掌控的叁陆零公司，在不具备履行合同能力的情况下，虚构事实，欺骗投资人，募集资金达一亿余元，并将资金挥霍一空，涉嫌合同诈骗罪。

目前，此案经深圳市公安局经济犯罪侦查局审查，移交福田区公安分局经侦大队办理，承办者与控告人有过多轮沟通。

在时代的测谎仪之下，钟百胜当年的豪言壮语不光是打脸，更为控告人的刑事主张提供了佐证。他能迈过这道坎吗？

腾邦集团暴雷之后

2019年，继腾邦集团1.125亿元的债券出现违约后，腾邦集团两款私募基金相继暴雷。

先是1月底，叁陆零“2号基金”出现违约；进入3月，中外建信孚6号腾邦物流专项私募投资基金（简称“6号基金”），亦未能兑付利息。

“2号基金”当年的私募计划书

“2号基金”的期限为6个月，总规模5亿元，预计收益为8.8%，腾邦物流集团的应收账款收益权作为质押。值得一提的是，管理人与融资方为兄弟公司，同属“腾邦系”，有“自融自销”的嫌疑，风险业已昭然。

2018年11月至2019年2月，王女士分四笔购买“2号基金”，共计耗资1350万元。3月14日，她收到通知，“我司尚未收到收益分配。经过沟通磋商，承诺将尽快支付本金及未兑付利息，并按照年化8.8%延续计息。”

章先生在“2号基金”投资了100万元，他7月4日收到的通告称：“由于受整体经济环境金融去杠杆政策影响，叠加中美贸易战引起的外部经济气候恶化，腾邦物流集团部分上下游客户经营困难，部分应收款回款出现延期，所以造成了该产品未能及时兑付。”此时，违约已延续四个月，风暴正酣。

“6号基金”项目规模同样是5亿、期限24个月，资金用途是受让腾邦集团7.68亿应收账款之债权受益权。投资人陈先生反映，这只基金实际只筹集到1亿元左右。他在2017年9月买入，每半年付息一次，年化9%。2018年两次利息都按期兑付了，但2019年3月开始违约。

在风控措施一栏，“2号基金”和“6号基金”均表示，腾邦集团超过7亿元应收账款的债权质押，已经在央行征信中心登记。

这两只基金主要是给腾邦资管增资扩股，并投入到深圳福田保税区产业园。在融资环境恶化、股价大跌、营业亏损的情况下，“腾邦系”现金流枯竭。但是，被质押应收账款不同于土地等固定资产，难以变现，坏账风险大。

2019年4月19日，当“6号基金”违约之事周知，唐鼎耀华基金向中外建发送律师函，要求尽快确定融资人、担保方违约的应对方案，并立即启动法律程序。

同年7月29日，深圳市中院通知已立案，强制执行腾邦物流集团、腾邦资管集团、钟百胜履行相关担保兑付责任。亡羊成灾，此时不过是补牢之举。

民事追偿寸步难行

按照基金发行方案，这两基金的回购方为腾邦集团和腾邦物流集团。

公告中，腾邦集团自称长期扎根福田保税区，位居中国企业500强，中国民营企业服务业百强，广东省和深圳市百强民企均为第9名，旗下拥有腾邦商服、腾邦旅游、腾邦物流、腾邦资管、腾邦金控、腾邦投资六大集团，其中腾邦国际（300178.SZ）和腾邦控股（06880.HK）已分别进驻国内和国际资本市场。

腾邦集团由深圳市平丰珠宝有限公司、钟百胜、段乃琦女士各持98%、1.34%、0.66%股份；而平丰珠宝公司又由钟百胜、段乃琦各持67%、33%股份。钟百胜与段乃琦系多年商业伙伴，两人关系甚密。

腾邦集团2015、2016年营业收入分别为117.8亿、154.7亿，净利润1.49亿、2.34亿，流动比率分别为1.02/0.92。中诚信证券评估公司给了AA的主体信用评级。事后来看，这显然是谎言。

钟百胜从小习武，自称“崇尚武德的实质是社会公正原则”，但言行并不一致

查询中国裁判文书网，深圳方圆叁陆零资产管理有限公司所涉的诉讼，全国共12案，管辖地点在深圳，其中深圳中院1案，福田法院11案。12案均为民事案件，其中10案为合同纠纷，这10案里有7案是债权人代位权诉讼，只有1案是被告，其余都只是被列为第三人。

至于腾邦集团和腾邦物流集团，涉及投资、私募基金、收益的案件全国共28案，均在深圳，深圳中院7案，深圳福田法院21案。28案均为民事案件，均为合同纠纷，其中14案是债权人代位权诉讼。标的本金最高1220万元，最低100万元，各案标的额均不一样。

就两只基金而言，上述案件数量少，并未完整呈现全貌，有可能是因为私募基金的投资协议中约定了仲裁程序，而仲裁是不公开的。

在基金暴雷之后，王女士提起诉讼，具体请求为：1、两被告连带向原告偿还1340万元本金及利息638421.92元，自2019年3月15日起至7月8日止（1350万元本金，3个月24天）的利息374301.37元，以及自2019年7月9日起实际支付止的利息（本金1340万元按年化利率8.8%计）。

开庭时，增加一项诉讼请求：原告有权处分被告腾邦物流集团质押的应收账款，并以变现、折价或其产生的利息优先受偿。

经法院判决，腾邦物流公司支持了王女士的前述两项请求，同时提出腾邦集团对腾邦物流公司的上述债务承担补充清偿责任。

此次判决，法院参考了由其于2020年8月6日作出的(2020)粤0304民初13192号、13193号、13194号民事判决书，张晏宁、贾巍、罗晓娣认购了叁陆零“2号基金”，三人分别于2018年12月14日12月25日向叁陆零公司出具两份《尽责要求函》，要求立即对腾邦物流、腾邦集团采取充分的法律手段以维护投资人权益，并立即要求两公司直接承担和支付上述已违约逾期的投资人本息"。

上述三案均判决，腾邦物流向各案原告支付投资本金和利息、律师费，腾邦集团承担补充清偿责任。

2021年3月，王女士提起强制执行腾邦物流集团、腾邦集团，2021年7月执行判决终止；同年5月，章先生提起强制执行上述两公司，当年9月执行判决终止。

2022月9月28日，王、章再次提请强制执行，并追加腾邦集团的控股股东平丰珠宝有限公司为被执行人，这在2023年2月3日获得法院的支持。

基金底层资产系虚假

不过，王女士的诉求并不止于此，她联合其他投资人就此提出了刑事控告。

2022年8月，多名投资人委托律师正式向深圳警方报案，认为叁陆零公司涉嫌合同诈骗，腾邦物流集团与深圳市新曦乐进出口有限公司的合作系虚构，利用新曦乐公司虚构一个底层资产以便于诈骗。

进一步调查发现，新曦乐进出口公司虚构业务造成税款欠费、腾邦物流挪用叁陆零基金募集的资金也不知去向。

经查证，新曦乐公司在2015年1月1日至12月31日期间，采取偷税手段，不缴或者少缴应纳税款465.33万元；除此，该公司还存在其他涉税违法问题，涉及税款661.28万元。2021年10月28日，深圳市税务局公告显示，该公司欠缴企业所得税、增值税、城市维护建设税，累计金额达1000万元以上。

2019年6月26日，新曦乐公司因通过登记住所无法联系，被市场监管部门列入异常名录。这更让投资人对该公司运营产生深度怀疑。

新曦乐公司的经营被疑严重造假

经由律师起草的《法律意见书》认为，“2号基金”的底层资产——“应收账款”系虚假，钟百胜实际操控的叁陆零公司以虚假标的作为基金的底层资产，虚构事实，欺骗投资人，与投资人签订了基金购买合同，募集资金达1亿余元，这已经构成合同诈骗罪。

基金管理人叁陆零公司在中国基金业协会进行了备案，形式上是合法的私募基金。但很多问题随之显山露水。2021年3月26日，中国基金业协会发布公告，叁陆零公司因存在异常经营情形，且未能在书面通知发出后的3个月内提交符合规定的专项法律意见书，被协会注销登记。

控告人的《法律意见书》称，审查本案是否成立合同诈骗的关键，不在于是否侵犯了商贸领域的经济秩序，也不在于中国基金业协会是否已经对该基金进行调查，重点在于被控告人是否使用了虚构事实、隐瞒真相的手段，诱骗投资人签订了基金购买合同，投资人是否陷入错误认识而交付了财物，最后蒙受财产损失。

在“2号基金”的运作中，钟百胜以非法占有为目的，虚构了腾邦物流对“壳公司”新曦乐公司享有所谓的应收债权，通过其实际控制的叁陆零公司募集资金，骗取投资人的投资款，上述要件是完全满足的。

控告人目前掌握的证据，暂时无法证明该基金曾向社会公众募集，只能证明投资人均为腾邦关联公司的员工或员工亲友。如果警方经过侦查发现，该基金曾向社会不特定公众公开募集，那么被控告人构成集资诈骗罪。

根据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，如果“2号基金”有公开宣传、承诺还本付息等行为，吸收资金后没有用于生产经营，管理层存在肆意挥霍、抽逃转移等情形的，可以认定为非法吸收公众存款罪或者集资诈骗罪。

搜索中国裁判文书网，深圳地区法院有两个相关的案例。

众所周知，钟百胜生活奢靡，滋养一名“80后”女律师为情人，尽管个人与公司背负300多亿巨额债务，但仍深居豪宅，出手阔绰，吃的都是原生态的特供食品，经常喝顶级红酒装一下格调。他的儿子钟一鸣躲在香港，有豪宅与豪车相伴，更是奢靡至极。

故此，控告人认为，钟百胜、叁陆零公司等主体已经涉嫌合同诈骗罪或者集资诈骗罪，警方应当就“2号基金”的底层资产系虚构这一关键节点进行突破，查明案件事实，切实维护诸多被害人的合法权益。

2023年3月，王女士向深圳市公安局长信箱投诉，认为经侦的处理力度不够，且未给控告人明确答复。同年5月，她再次向警方主管和政府高层投诉，紧跟此案进展。