2022年是财富管理行业加速升级革新的重要一年，随着中国投资者资产配置需求提升，财富管理市场迎来加速转型。面对用户年轻化、需求个性化、渠道多元化等趋势，在向“以客户为中心的资产配置”跃迁的进程中，中国的财富管理业务也将完成演变与革新。

在行业及市场的发展演进中，金融机构们也在不断地尝试和创新，寻求业务与服务的多维度进阶。而这期间，伴随着线上业务的全面发展、财经KOL等更复杂庞大的从业人群的入局，以及用户对智能化精准服务提出的更高要求，金融机构们正面临更加严峻的挑战。

群雄逐鹿时代，引领者们如何才能把握自身优势，抢占新赛点？在客户纳新、内容创新、技术革新、服务拓新等财富管理服务链上，过往的经验和策略是否适用，金融机构们能否找到「新」解法？

在此背景下，第一财经携旗下Yiwealth（应财智云），以“新金融 再进化”为主题，聚焦财富管理发展的前沿趋势，对话六位财富管理行业引领者，包括中银证券全球首席经济学家管涛、植信投资首席经济学家兼研究院院长连平、东方证券副总裁徐海宁、路博迈集团亚太区负责人刘颂、汇丰金科产品副总裁郭云、华泰证券创新股权投资三部负责人秦琴，探讨行业发展与转型的创新动向，从业务升级跃迁中，拆解数字化布局下的服务与模式创新思路。

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大咖观点精选

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中银证券

全球首席经济学家管涛

均衡、专业、创新是中国财富管理行业未来10年发展的三个关键词。疫情冲击下，中国经济发展进入新阶段，在均衡配置的基础上取得稳健的收益非常重要。同时外资机构的涌入对国内机构专业化提出了更高挑战。此外，中国居民财富管理需求非常旺盛，只有通过合理的创新，在财富管理行业突围才能够有胜算。

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植信投资

首席经济学家兼研究院院长连平

在未来，财富管理机构是否能够脱颖而出，主要不是看它的行业，关键看它是否有以下6个方面的能力，包括战略决策能力、综合研究能力、团队协作能力、非金融服务能力、投资者教育的能力以及品牌增信能力。

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东方证券

副总裁徐海宁

中国财富管理行业面临着四个方面的挑战。第一，市场需要更多经过系统性专业化教育，且具备强实践性的专业人才。第二，需要基于不同客户在投资和消费方面的需求偏好提供更为专业化的服务。第三，要围绕客户需求及市场的变化，演进出更能够代表未来发展方向的商业模式。第四，要强化金融科技，提高服务效率和专业素养。

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路博迈集团

亚太区负责人刘颂

财富管理行业的核心价值当然有技术层面的，但核心pitch给客户的是信任，而信任很多时候是需要人与人沟通才能产生。中国的客户群体十分庞大，只通过一对一沟通的方式显然不现实，那么线上化能力就成为必要能力。最终你的客户是否长期稳定，是取决于对你的信任感。

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汇丰金科

产品副总裁郭云

线上化运营首先要找到财富管理服务链上可被标准化、可被规模化、可降低人工的部分。用技术的手段或线上化运营的方式，把它变得更高效，同时解放出来的生产力，去提供更专精的服务。而线上化真正要解决的问题，是通过不同的触角、不同的渠道去了解用户，反向跟用户进行沟通，并且建立长期的信任关系。

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华泰证券

创新股权投资三部负责人秦琴

如果想服务好整个理财客群，就是要以客户为中心，有机结合每个客户的生命周期及他的财富规划，形成千人千面的投资理念，同时遴选一些好的产品，真正帮助他们实现人生目标。其中最核心的是打造全市场最强劲的投研能力，把最好的风险收益的产品或者资产包，匹配给客户。

关于Yiwealth

Yiwealth（应财智云）是应帆科技（第一财经成员企业）旗下金融信息智能运营服务商，面向财富管理行业，提供跨平台、多场景的金融信息智能运营服务。

基于丰富的领域数据库资源、财经达人池资源及专业财经能力，Yiwealth（应财智云）输出智能内容运营及社交化营销两大解决方案，助力金融机构实现用户的精细化运营及精准触达，有效实现财富管理业务增长。