本报记者 王柯瑾 北京报道党的二十大报告指出,必须坚持科技是第一生产力、人才是第一资源、创新是第一动力,深入实施科教兴国战略、人才强国战略、创新驱动发展战略,开辟发展新领域赛道,不断塑造发展新动能新优势。作为服务支持实体经济的重要内容,银行及时研究新产业、新业态,建立定向服务机制,用足用好各类政策工具,探索科创金融新模式。《中国经营报》记者了解到,近期兴业银行、中信银行、郑州银行等均在科创票据领域方面发力显著。科创票据受到市场热捧。据悉,自5月20日交易商协会升级推出科创票据以来,科创票据市场规模持续快速增长,目前累计发行已超1100亿元。银行拓展支持领域今年以来,银行不断创新拓展支持科创票据的发行。记者从中信银行了解到,10月31日,由中信银行苏州分行承销的恒力集团有限公司2022年度第四期短期融资券(科创票据)募集资金顺利缴款到账,这标志着全国首单民企用途类科创票据成功落地。此次发行金额5亿元,票面利率3.75%,价格创该公司债务融资工具利率历史新低。“升级推出的科创票据包括主体类和用途类两种,其中,用途类科创票据明确要求直接将募集资金用于存储芯片、显示面板、新能源等科技创新领域。恒力集团此次融资需求非常贴合用途类科创票据中‘支持具有智能制造示范工厂科技创新称号子公司发展’的导向,同时也是用途类科创票据推出以来首次在民营企业中的应用。”中信银行苏州分行债券业务中心负责人张杰表示。科创票据是指科技创新企业发行或募集资金用于科技创新领域的债务融资工具,支持具有国家级科技创新称号或募集资金精准滴灌“硬科技”、关键“卡脖子”技术领域。为持续完善金融支持创新体系,今年5月,中国银行间市场交易商协会发布通知,将科创类融资产品工具箱升级为科创票据,旨在提升资本市场对科技创新领域全生命周期的融资服务功能,加强对科创企业或科创用途的服务与支持。科创票据自推出以来受到了市场的广泛关注与支持,超千亿元的科创票据资金支持了全国19个省份的近百家科创企业。“科创票据精准支持了科创领域企业融资需求,进一步拓宽了债券支持实体经济路径,为科创领域提供了低成本直达资金,有效助力资本市场服务国家创新驱动发展战略。”兴业银行投资银行部总经理林舒表示。随着科创票据在短时间内规模迅速冲破千亿元大关,受到发行人及投资者的高度认可和广泛青睐,其市场提速增效和产品发展也将呈现出更广阔的空间。业内普遍认为,加强科技创新与债券市场的联动与协同,同时也让更多的实体企业借助金融市场实现技术突破和产业升级,为助推科技创新发展注入强大动力,将会是科创票据未来持续发力的方向。以科技支持科创近年来,随着创新驱动发展战略实施,科创企业越来越成为科技创新的核心力量。但科创企业多为技术密集型企业,普遍存在轻资产、无传统抵质押物等特点,按照银行传统信用评估模式,难以达到融资要求,限制了企业发展壮大。针对这一问题,记者从兴业银行了解到,该行推出了“技术流”评价体系。相对于银行传统以企业财务状况为依据的“资金流”评价体系,“技术流”评价体系着重考察企业知识产权数量和质量、发明专利密集度、科研团队实力、科技资质、科技创新成果奖项等科技创新能力,涵盖8个一级指标、17个二级指标,并根据指标分值,给予企业“技术流”评级,推动科技创新在金融领域的信用化,进一步拓宽科创企业融资渠道。依托大数据,打破银行传统信贷评价模式,兴业银行推出的“技术流”专属评价体系可以实现对科创企业科技创新能力的精准画像,让“专精特新”等科创企业技术“软实力”变成融资“硬通货”。兴业银行相关负责人表示,下一步,将持续推进“技术流”评价体系的深化应用,优化评价模型,开发“技术流”客户线上审批模型,进一步提升服务效率,为推动我国经济结构转型和高质量发展提供有力金融支撑。除大中型银行外,地方性城商行也不断加码科创领域的金融支持力度。郑州银行相关负责人告诉记者:“由于科创企业的本身特点,专业技术性强,成长不确定性强,城商行在开展科创金融业务时面临着较大的信息不对称难题,给信贷投放和贷后管理带来挑战。在金融科技突飞猛进的时代背景下,城商行应加大数字化技术应用与创新,提升科创金融专业化运营水平。”因此,郑州银行相关负责人表示,城商行应大力推进科创金融运营链条的数字化建设。“依据城商行实际情况,选择合适的数字化建设战略,强化大数据和金融科技在科创金融运营中的应用。借助政府部门的政务大数据、专利大数据及工商信息大数据,加强对科创型企业创新实力与经营风险的研判,通过分类管理,给予差别化的信贷政策,提升授信支持精准度。开展数据智能化应用,丰富和增强在涉及科创企业业务营销、信用调查、信贷审批、贷后管理的方法手段,完善相应的科创金融风险管理机制,全面推动科创金融业务、运营、产品和风控体系升级。”银行提升“投商并举”能力培育科技创新企业是实现动能转换、引领高质量发展的重要举措。但科创企业普遍面临着技术研发创新投资金额大、轻资产融资难等发展痛点。科创票据需要银行在“投行+商行”领域具备丰富的经验和资源。兴业银行相关负责人表示,党的二十大报告提出,加快实施创新驱动发展战略,加快实现高水平科技自立自强。“科技创新离不开金融支持,‘专精特新’企业也是银行竞相布局的重要客群。围绕‘专精特新’等科创企业轻资产、高成长、高风险的特点,兴业银行持续完善股债结合、覆盖全生命周期的综合金融服务体系,专门推出了‘专精特新’中小企业综合金融服务方案,打造涵盖投联贷、人才贷、快易贷等特色鲜明,适用于不同类型企业的‘专精特新’特色产品货架。”从兴业银行的实践看,该行对内依托集团综合化经营优势,持续完善“贷款+直投+入股选择权”科创金融服务模式;对外搭建服务生态圈,联合政府部门、高新园区、证券交易所、股权投资机构等,合力助力“专精特新”企业做大做强。据悉,截至2022年9月末,兴业银行服务科创企业近5万家,贷款余额为3264亿元,较年初新增49%,其中国家级“专精特新”“小巨人”企业服务覆盖率超过40%。同样,中信银行也在“投行+商行”方面持续拓展。中信银行方面表示,该行作为最早一批获得信用债承销牌照的商业银行,多年来坚定落实“提高直接融资比重”的金融体系顶层设计,发挥债券融资在服务实体经济方面的重要作用,持续提升服务能力的广度和深度,近年来持续精准支持了先进制造、战略新兴、绿色发展、保障安居、能源保供等经济发展重点领域和薄弱环节,逐步探索出以“投商并举”模式服务实体经济的全新业务格局。受访银行方面均提到构建科创生态圈的重要性。郑州银行相关负责人表示,政策性科创金融尚处于起步阶段,持续化的深入探索需要融合政府、银行、基金、创投、担保、企业、行业协会、科研院校等各方主体的力量及资源,各扬所长、相互赋能。未来,郑州银行将充分发挥政策性科创金融业务运营主体作用,集聚多元化创新因素,深入构建科创生态圈,积极推动创新链、人才链、资本链和产业链的全线打通,形成培育科技型企业的合力。
金融赋能助力“投商并举”支持“硬科技”
作者:中国经营报 来源: 今日头条专栏 101812/22
本报记者 王柯瑾 北京报道党的二十大报告指出,必须坚持科技是第一生产力、人才是第一资源、创新是第一动力,深入实施科教兴国战略、人才强国战略、创新驱动发展战略,开辟发展新领域赛道,不断塑造发展新动能新优势。作为服务支持实体经济的重要内容,银行
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