据麦肯锡全球财富数据库统计,过去10年中国富裕及以上家庭个人金融资产占比持续提升,从2013年的36%提升至2022年的47%。

预计到2032年,富裕及以上客群个人非存金融资产占比将超过55%(见图1)。同时,受年龄、财富来源、投资目标、风险偏好等不同因素影响,此类客群在财富管理上存在明显差异化需求，在诸如风险较高的权益类产品、跨境投资机会、投顾服务以及整体财富规划等方面都有个性化偏好。

如何为这类价值主张鲜明的富裕及以上客群提供量身定制的产品和服务方案,成为财富管理机构首要考虑的问题。

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