一、基于谈资的高客经营突围

1. 陷阱：词穷、气短、理亏

2. 突围：舒适圈→能力圈→恐慌圈

3. 侧重：逻辑顺滑+位置观点+热点材料

二、重度房产配置偏好的客群

1. 碰撞：唱多唱空的常见观点及表达技巧

2. 明辨：政策房住不炒vs房产商行业景气度vs房产价格涨不涨

3. 框架：国内房产市场的三层分析框架

4. 持有：房产税的出台逻辑与客户影响

5. 传承：多套房子分给后代的方式与隐忧

6. 案例：恒大地产的野望与调整 + 私银老伯10套房的烦恼

三、信托及三方财富配置偏好的客群

1. 融资：直接融资&间接融资，传统银行&影子银行

2. 债权：民间借贷利率保护上限调整为4倍LPR

3. 三方：基于破除刚兑信仰引发的大幅调整

4. 框架：国内信托理财的三层分析框架

5. 配置：还要寻找固收？如何引导至理财类保险产品

6. 案例：安信信托、民生信托暴雷简史 + 网友喊话汪涵代言爱钱进，赔偿暴雷损失

四、股民基民的配置引导

1. 难点：信息不对称+管控情绪+十有八韭

2. 事件：创业板注册制、科创板新股、新三板精选层

3. 挑战：千里挑一、情绪博傻、外部扰动

4. 框架：养基达人的三层分析框架

5. 减持：基金加长期固收的配置策略引导

6. 案例：创业板N康泰注册制第一天极限暴拉 + 创业板天山生物引发炒小炒差

五、生意人的配置引导

1. 难搞：只放活期不买产品、狂拽高冷不给时间、漫天杂谈如何对味

2. 距离：中年油腻男真的油腻吗？

3. 命题：基于现金流管理的财务经营分析

4. 框架：生意偏好客户的三层分析框架

5. 痛点：控制权vs受益权 + 显性资产vs隐性资产

6. 案例：国美黄光裕有什么底气重出江湖 + 农夫山泉钟睒睒当了半天首富

六、别赶路，先感受路

1. 有数：准客户vs大客户vs难客户

2. 有心：变强是一种习惯

3. 有型：通往高手之路的苦难与祝福

备注：时长6h，对象为绩优/资深理财经理、网点主任、零售行长

邝老师--资深财富管理专家

10年银行营销从业经验

国家高级企业培训师

上海交通大学MBA

CFP国际金融理财师 /CPB认证私人银行家

专注银行零售营销、财富管理训练与实战

曾任职：平安银行私人银行财富管理团队管理长

曾任职：中信信托家族信托推动顾问

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