01 STEP是什么？

从伦敦贝克街起家的全球性信托专业学会

STEP（The Society of Trust and Estate Practitioners）全称为国际信托与资产规划学会，是由专门从事家族传承与规划的从业人员组成的全球性专业学会，长期致力于促进学会内从业人员的发展及高水平专业标准的树立。

1991年7月，STEP在英国伦敦贝克街创立。在法律和制度有待健全的90年代，由一群信托和遗产规划行业从业者组成的STEP，最早推出了一套清晰的、非技术性的条款，即STEP标准条款（the STEP Standard Provisions），后被英格兰和威尔士的法律采纳，现已成为行业规范，确立了STEP在信托和遗产规划行业的引领地位。

STEP在公共政策建议和行业标准制定中所发挥的中流砥柱作用

之后的30年里，从推动英国议会遗产税改革到推进法律更新，STEP在公共政策和行业标准制定中发挥了不可替代的作用。STEP也逐渐发展为全球性的专业学会，不仅致力于信托和财富管理行业的人才培养和职业教育，帮助从业者在持续革新的社会和技术环境下与时俱进；还与世界各地的政府和监管机构长期保持合作和沟通，为全球政策制定者提供建设性意见，探索行业变革的可能性。

STEP积极为经济合作与发展组织（OECD）、金融行动特别工作组（FATF）、欧盟委员会（European Commission）等国际组织和英国税务局（HMRC）、英国金融行为监管局（FCA）、澳大利亚税务局（ATO）、加拿大财政部等各国政府部门与立法机构在信托、遗产、税务、反洗钱、资产跨境等领域的政策制定与法律修订建言献策。

STEP在全国各地的多家分支机构也与当地政府、监管机构和行业组织保持着密切交流。STEP加拿大积极向政府、政策制定者和相关专业机构提供专业技术性信息，并改进相关法律和政策。STEP香港同协会成员与当地政府一起为提升和促进中国香港信托业的发展而努力。STEP开曼曾多次参与开曼政府和金融监管局的政策法规制定工作，并在其他方面与开曼政府和金融监管局保持密切沟通。

STEP还获得了新加坡、毛里求斯等国家政府的官方推广，这些国家为本国公民报考STEP证书提供资金资助，鼓励支持公民接受高水平专业教育。

02 STEP的影响力

全球家族财富规划与传承领域的“金标准”

从最初的崭露头角成长到信托、遗产规划、财富管理等行业影响力最大的全球专业学会之一，STEP已经成为全球家族财富规划和传承领域专业能力的代表者和最高标准的实践者。

STEP如今在全球有100多个分支机构，遍布所有大洲和95%以上的重要经济体。STEP的全球会员已有将近22000名，遍布104个国家和地区。

STEP认证的会员体系从低到高分为Affiliate、Associate、Full Member三个等级，其中最高级别的STEP会员Full Member会被授予国际信托与资产规划师TEP （Trust and Estate Practitioner）头衔。持有TEP头衔的会员，是国际公认的信托与资产规划专家，通常能获得更高的薪资、更好的职业机会和更广阔的发展空间。

参与STEP证书课程和会员认证的从业者，大多是就职于银行、家办、信托公司、律师事务所等机构的信托经理、律师、税务规划师、会计师、财富顾问等财富管理领域的专业人士。并且，如汇丰银行、泽西金融等业内多家知名企业和机构也通常以是否具备STEP认证，作为雇佣的重要参考标准之一。

部分STEP中国区会员分布（排名不分先后）

汇丰银行财富规划师职位要求和泽西金融公司介绍截图

STEP每年还会举办大型国际峰会，如STEP Global Congress、STEP Asia Conference、STEP Europe Conference等，为从业者提供探讨国际市场和行业未来发展趋势的跨国交流平台。STEP倡导合作共赢，每年高频次举办研讨会、交流会等会员社交活动，为会员拓展人脉网络和开发业务资源带来更多机遇。

部分STEP国际峰会现场图片

此外，STEP还注重会员的个人品牌建设，每年会举办STEP全球卓越奖（STEP Worldwide Excellence Awards）、STEP私人客户奖（STEP Private Client Awards）等奖项评选，旨在表彰会员在学业或职业中的优异表现和卓越成就，以提升会员在行业中的影响力。

STEP以广泛的影响力和深厚的专业知识为后盾，帮助会员开拓国际视野、准确把握全球市场的动向和脉搏，在持续变革的经济环境下与时俱进，让会员获得雇主和客户的认可，为行业提供更多价值。

03 STEP在中国

国内从业者职业进阶的新选择正在扬帆启程

受到各国政府、国际组织、知名机构认可的STEP，致力于为全球更多的从业者进行专业赋能。

2022年3月，STEP正式进驻中国内地，并与普益标准达成在中国的独家战略合作关系，面向国内信托、家办、私行等财富管理领域的从业人员提供国际化、高标准的专业教育，为中国财富管理市场的长远发展助力赋能。

进驻内地短短3个月的时间，上海、北京相继宣布STEP成为建设全球资产管理中心、全球财富管理中心的重要推动力量。

2022年3月3日，上海陆家嘴金融城与STEP举行对话，陆家嘴金融城理事会与STEP签署战略合作备忘录。

2022年5月27日，北京市地方金融监督管理局等各部门联合发布《关于推进北京全球财富管理中心建设的意见》，并提出“探索引入国际信托与资产规划学会（STEP）等知名财富管理行业认证体系，打造具有国际竞争力的从业人员队伍”。