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消费贷扩张失利后再度聚焦巨富客户,高盛出售个人财富管理业务

作者:华尔街见闻 来源: 头条号 103609/18

大举向消费者业务扩张失利后,高盛正调整业务重心。美东时间8月28日周一,高盛宣布,将个人财富管理业务Personal Financial Management (PFM) 出售给业内领先的注册投资顾问(RIA)、美国最大投资顾问之一Crea

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大举向消费者业务扩张失利后,高盛正调整业务重心。

美东时间8月28日周一,高盛宣布,将个人财富管理业务Personal Financial Management (PFM) 出售给业内领先的注册投资顾问(RIA)、美国最大投资顾问之一Creative Planning LLC。

高盛介绍,Creative Planning的所有附属公司合计员工超过2100人,管理和咨询业务总资产2450亿美元。高盛并未透露售价,而是称,本次出售交易料将今年第四季度完成,交易完成后将获得收益。

本次交易不算意外。上周高盛就透露,考虑出售拥有资产290亿美元的PFM业务,继续专注于拥有超过1.6万客户的万亿美元规模超高净值财富管理业务。

有媒体评论称,出售PFM标志着,高盛将重心转回超级富豪客户。而且这次交易和高盛此前出售资产截然不同,之前出售家居装修贷款公司GreenSky就是大幅折价出售。

Jefferies的分析师新近报告认为,出售PFM将帮助提高高盛资产与财富管理业务的利润率。

2019年5月,高盛以7.5亿美元收购United Capital Financial Partners,得到了该司约550名理财顾问的团队。当时,高盛CEO苏德巍(音译大卫•所罗门David Solomon)计划将业务服务群体扩大到巨富以外的人群,因为United Capital约2.2万名客户在该平台的资产都只是略超过100万美元。

不过,随着苏德巍的零售银行业务相关计划失败,在高盛对财务和资产管理寄予的雄心面前,PFM业务实在太小。高盛2月称,在投资金额100万到1000万美元的高净值投资者市场中,仅占1%的份额。

高盛资产与财富管理的全球主管Marc Nachmann在本周一的声明中指出,出售PFM让高盛能专注执行超高净值财富管理和工作场所增长的战略,同时继续通过与Creative Planning的战略合作伙伴关系,为高净值客户提供支持。

华尔街见闻此前提到,近些年,苏德巍致力于加快高盛消费银行业务的扩张,到去年底改变这一方针以前,高盛的消费银行业务从2020年初到去年9月不到三年就亏损超过30亿美元。因为消费贷巨亏,高盛内部对苏德巍的不满日益公开化。

上月高盛的财报披露,因正在出售消费银行部门Marcus投资组合中的部分贷款,盈利受重创。高盛对消费者平台部门相关的5.04亿美元进行了商誉减值。高盛退出信用卡业务,并出售GreenSky,消费者业务将缩减到其最初的产品:Marcus储蓄账户。

Jefferies分析师的新近报告指出,随着二季度Marcus的分期贷款完成剥离,GreenSky的出售启动,以及资产负债表遗留的投资持续减少,高盛越来越接近2月其投资者日所说的那种更持久、盈利更高的企业。

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