16Dec本报记者 李冰“调研直播”正受到广泛关注。据《证券日报》记者不完全统计,截至12月15日,已有16家基金机构在蚂蚁财富平台直播调研过程,带投资者“沉浸式”了解相关产业的一线情况,以别出心裁的方式打开理财直播新模式。中国(上海)自贸区研究院金融研究室主任刘斌对《证券日报》记者表示:“调研直播给理财直播带来了一些新变化,从实质呈现的内容来看,金融机构更偏重产业科普和陪伴,淡化‘带货’功能,这是契合用户需求与机构需求的一种创新直播形式,激励机构生产更多优质内容。”直播方向偏“投教”五成调研聚焦高端制造领域“一边是沙漠,另一边装了光伏板。”天弘基金把一场调研直播搬进了库布齐沙漠的“万亩光伏基地”并直接在帐篷里开启了直播。光伏企业相关工作人员、一线建设者、行业研究员等现身科普解说。汇添富基金在调研直播中则呈现了基金经理深入光伏电站等调研,帮助投资者全面了解产业上中下游的状况,甚至呈现了调研员在调研途中路遇台风的窘境。而在一场中欧高端制造专家的调研直播中,《证券日报》记者看到,基金公司带领投资者实地走访了液压公司的生产车间,并与液压公司相关工作人员进行深入交流。同时,对本场直播看点进行了归纳,方便投资者更清晰了解产业情况。例如,中国制造和国外制造相比优劣势分别在哪里、如何看待中国高端制造等。据悉,基金公司在调研前会先掌握公司财务报表等信息,通过线下调研跟企业家面对面交谈,了解管理风格、战略判断,考察生产车间,多角度判断企业的核心竞争力等。综合来看,各家机构调研直播普遍通过实地探访的形式呈现该产业情况,并与研发等人员进行深度交流。据不完全统计,截至12月15日,已有国泰基金、中欧基金、兴银基金、天弘基金、交银基金、中信建投基金等16家基金公司,在蚂蚁财富平台呈现了19场调研直播。从调研方向来看,调研直播更关注实体经济领域。在19场调研直播中,有五成调研聚焦在光伏、新能源车、军工等高端制造板块。在易观分析金融行业高级咨询顾问苏筱芮看来,不少投资者容易被短期业绩涨幅所吸引,但实际上对相关产业及投资风险认知非常欠缺。通过调研直播的方式,可以让投资者更深入了解产业情况。“调研直播是数字经济时代背景下连接金融机构与投资者之间的‘数字化桥梁’,一方面能够生动、直观地展现机构的调研方式,另一方面也有助于投资者进一步了解机构。”直播效果正“拉满”投资者观看调研直播时长翻倍从各场调研直播来看,参与观看人数均超过10万人,大多数直播间参与观看人数普遍在30万人左右,也有个别直播间参与人数超过60万人。其中调研话题设计较为“亲民”,例如“中国高端制造‘踢’主力位”“新能源车的坦白局”“揭秘啤酒工厂”等。苏筱芮认为,目前理财直播正呈现三方面特点。“一是专业化、团队化,以循序渐进的方式使投资者进一步加深理解产业;二是规范化,早期有部分机构利用不规范手段来‘博眼球’,但现阶理财直播已经鲜见违规情况;三是偏向投教方向,通过‘接地气’的互动方式让投资者充分了解产业,以此来提升投资者体验。”据蚂蚁财富官方披露数据显示,用户观看调研直播的平均时长比日常直播翻倍,多家基金公司调研直播的有效互动评论占比创年度新高,单场直播平均新增订阅用户数是日常的3倍。博通分析资深金融行业分析师王蓬博对《证券日报》记者表示,“调研直播能把行业板块的实景面貌通过直播的形式呈现给用户,是对投资者负责任的表现。能让用户清楚地知道自己买的是什么,应该抱着怎样的期待去持有,拉近投资者、投资标的与机构之间的距离,但投资者在风险把控上仍需谨慎。”“调研直播走热的同时,投资者仍需理性看待。”中国政法大学法治与可持续发展研究中心副主任车宁告诉《证券日报》记者,“调研能帮助投资者更全面了解一线企业和产业发展逻辑,但并不意味着,这就是基金公司的实际资金布局,建议投资者务必保持理性、重视风险。对于机构而言,调研直播更多是工作内容和工作方式的展示,建议投资者结合自身的资金需求及风险偏好能力,再根据其他条件综合评判后进行投资,不宜将直播间内容作为单一判断维度冲动购买。”寓教于行让理财直播成为投资教育好帮手李冰最近一些金融机构开启了调研直播。深入一线调研本是基金经理、研究员了解产业必不可少的工作,但以直播科普方式,让投资者跟随进行“沉浸式”探访则属于数字时代的创新举措。其实理财直播并不是新型理财方式,但通过实地走访调研把“冷冰冰的数据和宣传文案”变成“触手可及的一条条生产线、一家家实业公司”,让投资者听得懂、看明白。随着理财直播的不断探索,目前已有了曲线变化。理财直播自2020年兴起并进入探索阶段,至今已在机构端和投资者圈内有了较大的影响力,起初“带货”理财产品一度火热,也曾出现过混乱无序现象,比如直播人员无资质、直播账号主体混乱等问题。在经过监管部门出台相关规范之后,理财直播逐渐向着有序而规范的方向发展;时至2021年,理财直播趋于为品牌营销而服务,并有机构开始尝试投资者教育领域;进入2022年,理财直播在发展中向投资者教育方向偏移。今年以来,大部分理财直播正在弱化“带货”模式,朝着投资者教育方向扩宽,而调研直播正是这一趋势的缩影。如今的理财直播内容正向精耕细作式转变,大多数金融机构制定的直播内容已变为多元化的栏目,例如理财讲座、聊天答题福利场等,满足更多用户需求。需理性看待的是,理财直播仍是一个新事物,投资者要正确认识可能存在的投资风险,认真了解金融产品或服务的重要信息和风险等级,树立科学理性的金融投资、消费观念。金融机构也需防范直播中可能隐藏的销售误导等风险,对专业资质及合规性仍不能放松。而直播平台也应起到积极引导作用。只有金融机构、直播平台、投资者等各市场主体合法有序参与,理财直播才能持续健康发展。图片|站酷海洛 包图网 制作 | 刘睿智微信号|securitiesdaily新浪微博| 证券日报之声
一线调研直播架起“数字化桥梁” 16家基金机构打开财富管理新模式
作者:证券日报 来源: 今日头条专栏 103112/23
16Dec本报记者 李冰“调研直播”正受到广泛关注。据《证券日报》记者不完全统计,截至12月15日,已有16家基金机构在蚂蚁财富平台直播调研过程,带投资者“沉浸式”了解相关产业的一线情况,以别出心裁的方式打开理财直播新模式。中国(上海)自贸
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