经历了30多年的财富快速积累后，我国“第一代”富豪已经进入世代传承、家业交替的关键时期。“创造更多财富”不再是国内高净值人士首要财富目标，转而更加看重如何更好地保障自己和家人今后的生活质量，如何在保障现有财富安全的情况下实现稳健增值，如何将财富有效传递给下一代。

在这样的背景下，当前国内高净值客户对家族财富传承服务的需求日益提升，但许多执业人员却未能把握住风口红利，仍会遭遇“大额保单成交难”的问题。此外，财富管理行业的人力资源也正在变化，由销售驱动向客户需求转型。在普遍实施以业绩为导向的考核机制下，多数执业人员对于客户的服务仅停留在销售层面，无法根据对方的财务状况、个性化诉求和风险承受能力做出全面分析，并提供量身订制、切实可行的理财方案。

该如何真正理解用户需求和产品特点，解决业务上的痛点？一线复合专业家族律师张月娜通过20万法律咨询＋1000万寿险＋500万保费保险金信托整体规划案例分享为从业同仁解疑答惑。

张律师深耕财富传承领域 10 多年，科班出身：7年法律专业背景＋3年银行工作经验＋6年保险公司躬身入局经验。 拥有丰富一线实战经验＋跨界专业认证，理论和实战兼备，是真正既懂保险又懂法律的复合型专业人士。

通过该案例分享，从业同行可获得专业律师的培训，掌握财富管理工具的综合应用，主动提供保单大客户的“痛点”在财富管理问题及潜在问题。了解站在客户的角度，为其匹配和制订财管方案，通过和其他财管工具的综合应用，制订并实施全套家庭、家族财富管理方案。 并且进一步增强客户与保险（银行）精英的服务粘性，顺利签下大额保单和与高端客户建立长久关系。

张月娜律师的分享课程真有这么好吗？我们不妨听听这几位VIP的真实评价：

第一位VIP：

老师的课程讲得太好了，非常的透彻，之前看书钻研干涩难懂，时间也不够，听了老师的课程后发现，课程把逻辑、政策框架梳理的非常清晰，一目了然，以后就能把这些有深度有价值的信息传达给客户，真的细节满满！

第二位VIP：

这节课程对于我们保险从业人员来说真的很好，没有学过法律也能通俗易懂，很容易理解，而且不同的角度去认识到未来的风险所在真的是很惊艳，非常感谢老师的这门课程。

第三位VIP：

从业十几年，这节课给我的感受太深了，老师不单单是讲理论，丰富的一线经验和逻辑串联起来真的很棒，融会贯通了之后帮助很大，太厉害了！

第四位VIP：

之前在大客户经营上感觉自己不太行，也缺乏自信，听了老师的课后真的増长了很多理论知识和经验，逻辑上也梳理的一目了然，非常感谢老师的付出！

第五位VIP：

我是做寿险的，现在正在专攻大额保单婚姻与传承，正好这节课的知识点非常的契合，感觉特别幸运能和老师系统的学习，对财富传承这块的帮助真的很大！