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经过40多年的改革开放和经济建设，中国人的财富快速积累——2022年1月17日，2021年中国经济年报出炉。经初步核算，2021年，全年GDP突破110万亿元大关，中国人均GDP连续第三年超过1万美元。

受经济发展和人居收入激增的推动，中国财富管理市场迎来迅猛发展。截至2020年底，中国个人金融资产已达205万亿元人民币，创下历史新高。以个人金融资产计算，中国已成为全球第二大财富管理市场、第二大在岸私人银行市场。

尽管如此，从高质量发展要求和对比欧美发达国家的角度看，中国人的金融资产配置依旧偏低——约为20%左右，且金融投资结构持续单一，集中于现金、活期存款和定期存款。

在“房住不炒”背景下，不动产边际吸引力正在下降。再叠加利率持续下行、新冠疫情此起彼伏，以及各种不确定性激增，全球各类资产的波动幅度变大，居民为寻求资产的保值增值，对专业化、多元化资产配置和财富管理的需求迎来爆发式增长，资产配置新时代正在来临。

麦肯锡发布的《未来十年全球财富管理和私人银行的趋势及制胜战略——准备迎接加速变化的未来》认为，未来5年，中国财富管理市场年复合增长率仍将维持在10%左右，到2025年有望突破330万亿元人民币。

与此同时，在行业端，资管新规出台之后，银行理财打破刚兑、加速净值化转型，过去依靠非标产品或固定收益率来吸引客户的模式已难以为继。

在以上一系列背景下，财富管理行业从“产品驱动”阶段进入“客需驱动”的阶段，财富管理机构以客户为中心，多元化、差异化和精细化的转型升级成为大势所趋。

基于此，1月19日，新湖财富宣布品牌升级，并发布新的服务子品牌——泓湖百世财富管家，面向投资者提供包含财富传承在内的财富管理、健康管理和公益慈善的全生命周期资产配置服务。

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十年行业沉淀，多项能力加持

作为综合财富管理服务平台，新湖财富自2011年成立以来，坚持“以客户为导向”的服务理念，以全球为视野，为客户提供多元化财富管理及全球化资产配置的综合服务。经过10年的发展，新湖财富已建立财富管理、健康管理、公益慈善三大生态圈，累计为7万多高净值家庭提供财富管理服务，成为中国第三方财富管理机构中的头部品牌。

尽管如此，新湖财富也在不断顺应客户专业化、精细化、多元化的资产配置需求市场而进行战略升级。2019年3月，新湖财富成立泓湖百世全球家族办公室，旨在为高净值客户量身定制境内外一体化的家族信托、资产配置、法税筹划、国际身份安排、教育留学等全方位的财富传承与家族事务解决方案。

泓湖百世全球家族办公室问世之后，发展迅猛，也得到了第三方机构的认可。2021年12月，泓湖百世全球家族办公室获得《亚洲银行家》 Wealth and Society Corporate Commitment Certificate 2021（2021财富与社会企业承诺认证 ）。

母公司十年财富管理的品牌沉淀和泓湖百世全球家族办公室高净值人群服务经验，都将为此次新成立的泓湖百世财富管家带来品牌和能力的赋能。除此之外，泓湖百世财富管家还将获得诸多能力的加持。例如智库专业投研能力，新湖财富旗下植信投资研究院，是首批入选央行上海金融系统经济金融调研机制的第三方财富管理专业智库之一。再比如风险管控能力。目前，新湖财富已初步建立全面风险架构体系，不断提升各类业务的风险管控能力，并持续打造覆盖事前、事中、事后的全周期风险管理体系，为客户资产保驾护航。

在服务客户新时期资产配置需求的过程中，泓湖百世财富管家将秉承以下理念：

一、长久陪伴，泓湖百世财富管家希望与所有投资者建立稳定长久的关系。投资者从选择泓湖百世财富管家的那一刻起，便能得到包括健康管理、公益慈善在内的一整套生态服务。

二、专业标准，只有接受严格的职业培训且考核达标的理财顾问，才能享有泓湖百世财富管家认证资质。同时，泓湖百世财富管家团队还包括财富管家、专属高级客服、资产配置专家、产品专家等组成的专家智囊团。

三、精细化服务，泓湖百世财富管家在保证合规要求的前提下升级认证流程、交易流程、售后服务流程，基于“泓湖健康”“泓湖公益”“星耀会”三大生态，提供精细化客户服务，并持续优化服务品质。

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从“新湖”到“泓湖”，升级再出发

2022年，新湖财富正式进入新的十年发展阶段。站在新的历史时期，新湖财富已宣布从十个维度进行品牌升级。这十个维度包括：买方投研升级化、产品构成生态化、传承服务专业化、生态体系开放化、客户服务精细化、合规建设严格化、风控体系严密化、战略方向落地化、财富管理数字化、人才队伍精英化。

如今，从“新湖”到“泓湖”的升级之后，新湖财富将形成一体、两翼、三大生态和四大平台的品牌体系。其中，一体指的是将新湖财富品牌升级为泓湖品牌生态，并总揽全局；两翼则包括泓湖百世财富管家和泓湖百世全球家族办公室；三大生态就是由泓湖健康、泓湖公益、星耀会组成的三大增值矩阵，形成财富管理、健康管理、公益慈善三大生态圈的体系；四大平台是以植拓商务、植富资本、中植基金、中植保险经纪为四大专业服务平台，通过四大平台遵守合规底线，优化分工协作，持续提升为客户提供高品质产品和服务的能力。

伴随着一体、两翼、三大生态和四大平台这一全新品牌体系的建立，新湖财富也将更加精准地洞悉投资者日益增长的多元化和个性化资产配置需求，并通过全面而精细化的服务，解决投资者在资产配置中所遭遇的痛点，与投资者一同奔赴更美好的财富生活。

写在最后

随着经济发展和人均可支配收入的提升，中国市场上财富管理服务的目标客群规模不断扩大。与此同时，由于房地产市场调控长效机制的逐步形成、利率的下降，以及资管新规的落地，国人对金融资产尤其是权益类资产的配置需求激增。再加上中国资本市场制度日趋完善，多个利好因素共振下，财富管理行业成长为百万亿级市场。

不过，在不断增长的需求下，投资者对财富管理服务的要求势必越来越高，行业的竞争无疑也将变得愈发激烈。因此在财富管理新时代，财富管理机构产品与服务的专业化水平，将成为竞争的胜负手。谁能更精准地捕捉到客户需求，并且通过专业化和精细化的产品服务，解决其痛点，谁才更有可能在下一阶段的竞争中占据更有利的位置。对新湖财富而言，此次战略升级，可谓正当时。