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——中国家族办公室手册

如今，越来越多的财富顾问开始走向独立，一直以来都由大型机构占据主导的财富管理市场迎来了新变化。事实证明，那些转型成为独立买方顾问的人，不论是工作和生活都变得越来越好。

不久前，由嘉信理财（Charles Schwab）组织的一场调查结果显示，超过90%的受访者（独立买方顾问）表示，他们对自己走向独立的决定并不后悔。

关键要点

随着市场日趋成熟，投资者的日趋理性，财富顾问有越来越多的选择，并非仅仅以大公司雇员的身份出现。独立展业，意味着将失去大公司的行政、销售和市场支持，办公空间、培训以及财务、监管和法律支持。不过，针对独立买方顾问的调研数据显示，这份职业会让你的心情变得更快乐，并且可以获得更高的收入。

独立咨询公司越来越多

多年前，大多数财富顾问都会选择入职一家大型机构，无论是华尔街的大银行还是一些区域性的公司。但在过去几年中，在提供交易、清算、系统、培训和其他服务以支持这种商业模式的嘉信理财（Charles Schwab）和其他类似公司的帮助下，越来越多的从业者已经转型成为独立顾问。

“独立买方顾问是咨询行业成长史中的重要代表。”嘉信理财投资顾问服务高级副总裁兼销售和关系管理主管 Jonathan Beatty 说，“随着越来越多的财富顾问选择转向独立模式，这种变革的势头会越来越猛烈，相信买方市场是一种更好的商业模式，同时这一变革也为财富顾问提供了构建属于自己的品牌的机会。”

注册投资顾问（RIA）更快乐、赚更多钱

2018年3月发布的一份嘉信理财对独立买方顾问的调查研究显示，在这群敢于主动寻求变革的人中，大多数（超过 90%）表示他们不后悔走上独立道路。更重要的是，调查受访者还表示，他们的心态会比过往更好，因为他们独立了。调查发现，独立买方顾问不仅受益于独立带来的自由，还受益于收入。70%的人表示，自独立以来，他们的收入有不同程度的增加。

嘉信理财顾问服务部门在2021年的研究中，展望了2021年之后买方市场的增长率——达到了惊人的47%。

94%的受访者表示，选择成为独立买方顾问，初心是想帮助客户做正确的事。73%的人表示，是为了与客户建立更好、更长期的关系。从嘉信理财的调查结果来看，“站在客户角度思考”的理念同样得到了回报。调查发现，他们在独立后平均保留了 87% 的客户。

在这份调研中还发现，50%的买方顾问在2020年获得的客户比往年多。在接受调查的买方顾问中，62%与他们的客户定期进行视频会议，32%的工作由技术支持或系统自动完成。这些数据清楚地表明，顾问能够摆脱传统的工作模式，借助科技力量大幅提升工作效率。

财富顾问还应该在大型机构开始职业生涯吗？

突破自己的舒适圈，决定放弃大公司里舒适的工作环境和全面的支持，创业成立一家买方家族办公室可能会令人生畏。但一旦财富顾问决定采取行动，他们就不会满足于现状。嘉信理财发现，三分之二的顾问表示，他们花了将近三年的时间才做出转向买方的决定。当他们这样做时，90%的顾问在一年内完成了转型。

调查受访的大多数顾问都是从一家大型机构里开始他们的职业生涯。在从大型银行中开启财富顾问职业的受访者中，有1/3表示是为了获得必要的行业经验和客户经营技巧。虽然这种职业路径在刚刚进入财富管理行业的新顾问中仍然很常见，但新一代的年轻顾问们开始有了更多的替代方案。财富顾问在大机构中的历练类似于学一门外语，未来财富顾问只会越来越希望独立。

总体来说，买方顾问能否获得成功，很大程度上取决于为独立买方顾问提供服务的平台机构是否足够有经验、是否足够成熟。进入存在不确定因素的未知世界，成为一名买方顾问可能会让人感到焦虑不安，但只要做好充足准备，就能体验到这份职业所带来的精神愉悦和金钱富足。

本文整理自DonNA FUSCALDO撰文，仅作为知识分享，如有版权问题，请联系小编进行删除。
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