高净值客户金融产品的资产配置实战

一、配置前的自我认知

1. 一篇故事：怎么定义老司机？

2. 两个敌人：认不清潜在风险、扛不住时间魔力

3. 三层定位：中介？助理？管家？

4. 四个变量：市场波动、事业发展、家庭阶段、个人口味

5. 明月大江：厨师知晓口味、医生知晓身体、我知晓风险

二、中高净值客群的资产配置突围实战

1. 三个原则：收益性、风险性、流动性

2. 四个变量：市场波动、事业发展、家庭阶段、个人偏好

3. 九个格子：基于风险与期限双维度进行资产检视的九宫格

4. 多个画像：存款不动、只做理财、计较收益、浮躁股民、负债率高、喜欢买房

5. 两两组合：时间的短长、风险的高低、存单与保单、金融与非金

6. 分组对练：多个客户案例研讨与对练，组间互评+老师点评

三、银行专属的中高端客群配置检视方案制作与沟通逻辑

1. 配置模板：材料标准化+讲解可视化+呈现定制化

2. 应用框架：管理目标+市场解盘+配置调整+五星优选

3. 客户体验：潜移默化、滴水不漏、化繁为简、如沐春风

4. 学员训练：案例导入→配置调整→产品导入→客户邀约→整体讲解

四、客户实例导入及研讨展示

1. 画图：家系图的绘制与非金融信息的KYC

2. 填表：私银专属KYC风险识别表

3. 制作：当季定制资产配置方案书

4. 讨论：利用上述工具，每位学员完成1位自己名下客户的案例填写与梳理，组内车轮式讨论个人客户案例，寻找主打单品（保险&基金）的切入策略与营销面谈计划

5. 出演：每组学员选取典型代表进行公开案例展示（按步骤：非金信息与kyc→资产配置现状与优化→主打单品洽谈策略）

6. 优化：组间互评、老师点评与建议

邝老师--资深财富管理专家

10年银行营销从业经验

国家高级企业培训师

上海交通大学MBA

CFP国际金融理财师 /CPB认证私人银行家

专注银行零售营销、财富管理训练与实战

曾任职：平安银行私人银行财富管理团队管理长

曾任职：中信信托家族信托推动顾问

欢迎联系咨询更多老师资料，私信约老师上课！