当下，中国富豪们在积累巨额物质财富的同时，对财富的认识也发生了很大变化，更加关注财富传承。家族财富的保值和传承俨然开始成为不可避免、也是最焦虑的问题之一。这一点上，欧美国家盛行的家族办公室无疑提供了一种解决方案。

家族办公室是对家族财富进行全面管理、监督或统筹的组织机构。家族可以依靠家族办公室进行诸如房地产及税务规划、法律及投资咨询等一站式管理，同时，它可以最大程度地保护隐私并提高财富管理效率。

1882年，约翰·D·洛克菲勒建立了世界上第一个家族办公室，随后，摩根大通创始人约翰·皮尔庞特·摩根效仿。而法国欧尚超市集团的穆里耶兹家族，绵延五代已有600多名家族成员，如此庞大的家族事务正是由其家族办公室维持着。如今，在美国和欧洲，几百个家族办公室已经服务了三代以上的家族成员。

作为财富管理行业“皇冠上的明珠”，家族办公室为家族财富提供系统顶层设计，在欧美已成为很多富豪和超级富豪的选择。全球超过2/3的家族办公室在2000年之后成立，一半是在服务第一代的财富，现在正是发展家族办公室的最佳机遇。

家族办公室在中国的发展

中国的家族办公室服务起源与私人银行服务密不可分，传统私人银行服务针对800万或1000万以上金融资产个人客户，而1亿元以上客户的需求与1000万客户的需求有着明显的不同，在这样的背景下，国内金融机构体系率先有所尝试。

中国本土家族办公室67%成立于2011-2016年间，部分银行在2014年起在私人银行客户层面为满足超高端客户不同需求，推出“家族办公室”，标志着家族办公室服务在中国正式起步。

国内家族办公室主要分四类

第一类是大型金融机构下的高端财富管理中心。大型银行、信托公司等为更好地服务超高净值家庭，在集团下设私人银行、高端财富管理中心或成立家族办公室，提供量身定制的资产配置方案，以求让高净值家庭的资产长期留存。

第二类是身价上亿的超级富豪。他们出于对家族资产安全、信息私密性的考虑，往往会自己组建家族办公室，管理自身家族财富。比如香港恒隆集团老总的陈氏家族基金、阿里巴巴核心创始人马云和蔡崇信成立的Blue Pool Capital、龙湖地产董事长吴亚军成立的吴氏家族基金等等。

第三类和第四类都是独立的家族办公室，分为投资和事务两种。投资为主的家办为金融从业者创办，核心业务为投资管理，运用不同策略为客户量身定制资产配置方案，帮助超高净值家庭实现财富的保值增值。

事务为主的多为律师创办，核心业务为法务事务管理，包括税务筹划、遗嘱设立、债务处理、婚姻财产处理等，专注于财富传承、家族治理涉及的相关事务的解决。

关于未来家族办公室的投资趋势，专业化将是大势所趋。为了实现“稳健型”的财富增长，投资也将更加国际化、多元化、理性化，任何家族办公室都需要进行多资产的配置。

尽管家族办公室还处于步履蹒跚的阶段，但是无论是从居民财富增长的角度还是中国金融业发展的角度，都必将诞生富有特色的家族办公室。

随着家族的发展壮大，实现代际传承，家族事务亦日趋复杂。每个家族的财富传承计划都需要量身定做，引入专业服务、依靠专业人士将有助于更好地实现家族治理、财富管理。

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